公告日期：2025-07-21

证券代码：872324 证券简称：西信信息 主办券商：申万宏源承销保荐
上海西信信息科技股份有限公司对外担保管理制度

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律责任。
一、 审议及表决情况

本制度经公司 2025 年 7 月 17 日第三届董事会第十六次会议审议通过，尚需
股东会审议通过。
二、 分章节列示制度的主要内容

上海西信信息科技股份有限公司

对外担保管理制度

第一章总 则

第一条 为了维护投资者的利益，规范上海西信信息科技股份有限公司(以
下简称“公司”)的对外担保行为，控制公司资产运营风险，促进公司健康稳定地发展，根据《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章和《上海西信信息科技股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的规定，制订本制度。

第二条 本制度所称“对外担保”，是指公司为他人提供的担保，包括本公
司对控股子公司的担保。具体种类包括借款担保、银行开立信用证和银行承兑汇票担保、开具保函的担保等。担保形式包括保证、抵押及质押等。

第三条 公司对外担保应当遵守平等、自愿、公平、诚信、互利的原则，
公司有权拒绝任何单位和个人强令其提供担保的行为。

第四条 公司对外担保必须经董事会或股东会审议通过，否则公司的董事、
经理以及公司的分支机构不得擅自代表公司签订担保合同、协议或其他类似的法律文件。

第二章 对象、权限及程序

第五条 公司可以为具备下列条件之一的他人担保：

（一）本公司所属全资子公司、控股子公司、间接控股公司；

（二）公司股东、实际控制人及其关联方；

（三）因公司业务需要的互保单位；

（四）法律、法规、规章规定的其他情形。

第一节审批权限

第六条 应由股东会审批的对外担保，不得授权给董事会，并且必须经董事
会审议通过后，方可提交股东会审批。

第七条 公司董事会具有下列对外担保的批准权限：

（一）公司及其控股子公司的对外担保总额在最近一期经审计净资产 50％以内的担保，或者按照担保金额连续十二个月累计计算原则，在最近一期经审计总资产 30％以内的担保；

（二）对外担保的单笔金额应在公司最近一期经审计净资产 10%以内；

（三）对股东、实际控制人及其关联方以外的人提供的担保；

（四）被担保方的资产负债率在 70%以内。

第八条 对于本制度第五条（二）、（三）规定的有下列情形之一的申请担保
人，公司董事会不得决定为其提供担保：

（一）提供虚假的财务报表和其他资料，骗取公司担保的；

（二）公司前次为其担保，发生银行借款逾期、拖欠利息等情况的；

（三）上年度亏损或上年度盈利甚少且本年度预计亏损的；

（四）信誉不良的；

（五）未能采用反担保措施的；

（六）对外担保中公司前次为其担保未解除，又要求再次担保的。

第九条 下列对外担保行为须经公司股东会批准：

（一）公司及其控股子公司的对外担保总额，达到或超过最近一期经审计净资产的 50%以后提供的任何担保；

（二）按照担保金额连续十二个月累计计算原则，公司的对外担保总额,达到或超过最近一期经审计总资产的 30%以后提供的任何担保；

（三）为资产负债率超过 70%的担保对象提供的担保；

（四）单笔担保额超过最近一期经审计净资产 10%的担保；

（五）对股东、实际控制人及其关联方提供的担保。公司为控股股东、实际控制人及其关联方提供担保的，控股股东、实际控制人及其关联方或其指定的第三人应当提供反担保，反担保的范围应当与挂牌公司提供担保的范围相当；

（六）预计未来十二个月对控股子公司的担保额度；

（七）中国证监会、全国股转公司或者公司章程规定的其他担保。

第十条 公司对外担保金额还应按照连续十二个月累计计算规定来确认审
批等权限。

第十一条 公司为全资子公司提供担保，或者为控股子公司提供担保且控
股子公司其他股东按所享有的权益提供同等比例担保，不损害公司利益的，可以豁免适用第九条第一项至第三项的规定，即由董事会审议即可，无需提交股东会审议。

第二节 审查及批准程序

第十二条……
[点击查看PDF原文]

提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。