公告日期：2025-08-28

证券代码：833118 证券简称：棒杰小贷 主办券商：爱建证券
义乌市棒杰小额贷款股份有限公司对外投资管理制度

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律责任。
一、 审议及表决情况

义乌市棒杰小额贷款股份有限公司于2025年8月26日召开第五届董事会第四次会议审议通过了《关于修订关于修订<对外投资管理制度>等十项制度的议
案》，议案表决结果：同意 5 票，反对 0 票，弃权 0 票，本议案尚需提交 2025
年第一次临时股东会审议。
二、 分章节列示制度的主要内容

义乌市棒杰小额贷款股份有限公司

对外投资管理制度

第一章 总则

第一条 为加强义乌市棒杰小额贷款股份有限公司（以下简称“公司”）内部
控制,规范公司投融资行为,降低投融资风险,提高经济效益,促进公司规范运作,保护投资者合法权益,根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、《中华人民共和国证券法》等有关法律、法规、规范性文件以及《义乌市棒杰小额贷款股份有限公司章程》（以下简称《公司章程》）的规定,特制定本制度。
第二条 本制度所称投融资管理主要是指公司对外投资、对外融资事项的决
策管理。

第三条 公司的投融资行为应当符合国家有关法律、法规和规范性文件以及
国家相关产业政策的规定,符合公司发展战略和产业规划要求,有利于形成公司的
核心竞争力,有利于公司的可持续发展。

第二章 对外投资决策管理

第四条 本制度所称对外投资是指公司为获取未来收益而将一定数量的货币
资金、股权、以及经评估后的实物或无形资产等作价出资,对外进行各种形式的投资活动。

第五条 按照投资期限的长短,公司对外投资分为短期投资和长期投资。短期
投资主要指公司购入的能随时变现且持有时间不超过一年（含一年）的投资,包括各种股票、债券、基金、分红型保险等。长期投资主要指投资期限超过一年,不能随时变现或不准备变现的各种投资,包括债券投资、股权投资和其他投资等。包括但不限于下列类型：

（一） 公司独立兴办的企业或独立出资的经营项目；

（二） 公司出资与其他境内（外）独立法人实体、自然人成立合资、合作公司或开发项目；

（三） 参股其他境内独立法人实体；

（四） 经营资产出租、委托经营或与他人共同经营；

（五） 其他投资行为。

第六条 公司短期投资的决策程序:

（一）公司负责投资的管理部门预选投资机会和投资对象,根据投资对象的盈利能力编制短期投资计划；

（二） 公司财务部负责提供公司资金流量状况；

（三） 按本制度规定的审批权限履行审批程序；

（四） 公司管理层根据审批结果负责组织实施。涉及证券投资的,公司必须执行严格的联合控制制度,即至少要由两名以上人员共同操作,且投资操作人员与资金管理人员分离、相互制约,不得一人单独接触投资资产,对任何的投资资产的存入或取出, 必须由相互制约的两人联名签字。

第七条 公司长期投资的决策程序:

（一）公司相关项目投资并购小组对拟投资项目进行初步评估,提出投资建议, 提交公司经理审核；

（二）按照公司经理的初步审核意见,公司相关项目投资并购小组组织公司
专业部门、财务部等相关部门对拟投资项目进行调研、论证,编制可行性研究报告及有关合作意向书,并形成初步的投资项目评估报告。各部门在评估时要从各自分管的范围认真进行评估, 提出明确的部门意见,并在评估报告上签字,承担相应的责任；

（三） 投资项目评估报告再报送公司经理审核。经理组织召开办公会议，各参会人员应从公司发展战略的角度慎重决策；

（四） 公司经理办公会议作出决定以后, 提交公司董事会审议,董事在讨论表决过程中，应对项目进行认真审查, 审慎决断,并在有关决议上签字, 承担相应的法律责任；

（五） 按《公司章程》及本制度规定的审批权限履行审批程序；

（六） 管理层根据审批结果负责组织实施。

第八条 公司在进行投资决策时，需聘请技术、经济、法律等有关专业机构
和专家进行咨询；决策投资项目不能仅考虑项目的报酬率，更要关注投资风险的分析与防范，对投资项目的决策要采取谨慎的原则。

第九条 公司投资项目实行项目负责人制，项目负责人为投资项目的责任人，
由公司经理任命。

第十条 项目负责人应按已批准的项目投资实施方案，制定项目投资实施计
划, 并严格……
[点击查看PDF原文]

提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。