公告日期：2025-12-12

证券代码：830890 证券简称：海魄科技 主办券商：开源证券
上海海魄信息科技股份有限公司对外担保管理制度

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律责任。
一、 审议及表决情况

本制度经公司2025年12月11日召开的第四届董事会第九次会议审议通过，尚需提交股东会审议。
二、 分章节列示制度的主要内容

上海海魄信息科技股份有限公司

对外担保管理制度

第一章 总则

第一条 为规范上海海魄信息科技股份有限公司（以下简称“公司”）对外
担保行为，控制财务和经营风险，保护公司、股东及其他利益相关方的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《全国中小企业股份转让系统挂牌公司治理规则》等法律法规及《公司章程》，制定本制度。

第二条 本制度所称“对外担保”是指公司以第三人身份为他人提供的保证、
抵押或质押，包括但不限于借款担保、银行承兑汇票、信用证、保函及其他形式的担保。

第三条 公司对外担保实行统一管理。未经公司具有相应权限的决策机构批
准，任何部门、子公司或个人不得擅自签订担保合同或在主合同中以保证人身份
签字盖章。

第四条 公司对外担保应当遵循合法、安全、平等、自愿、公平、诚信、互
利的原则，有权拒绝任何强令其为他人提供担保的行为。

第二章 担保的决策权限

第五条 公司下列对外担保行为，须经股东会审议通过：

（一）单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产 10%；
（二）公司及其控股子公司的对外担保总额，超过公司最近一期经审计净资产50%以后提供的任何担保；
（三）为资产负债率超过 70%的担保对象提供的担保；
（四）连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计总资产 30%；
（五）预计未来十二个月对控股子公司的担保额度；
（六）对公司关联方、股东、实际控制人及其关联人提供的担保；
（七）中国证监会、全国股转公司或《公司章程》规定的其他担保。

第六条 股东会审议第五条第（四）、（五）项担保事项时，应经出席会议
股东所持表决权的三分之二以上通过；审议为股东、实际控制人及其关联方提供的担保议案时，该股东或受该实际控制人支配的股东应回避表决，由出席股东会的其他股东所持表决权过半数通过。

第七条 公司为全资子公司提供担保，或者为控股子公司提供担保且控股子
公司其他股东按所享有的权益提供同等比例担保、不损害公司利益的，可豁免适用第五条第（一）至（三）项的股东会审议标准，但须履行董事会审议程序并披露。

第八条 未达到股东会审议标准但达到董事会审议标准的对外担保，应提交
董事会审议；董事会审批对外担保事项时，必须经全体董事三分之二以上同意方可作出决议，关联董事应回避表决。

第九条 公司控股子公司对外提供担保，应比照本制度执行，并由公司委派
董事或股东代表在控股子公司董事会、股东（大）会上发表意见前，事先征得公司有权审批机构的同意。

第三章 担保的尽职调查与风险评估

第十条 担保申请人应向公司提供以下资料：

（一）企业基本资料、经营情况分析报告；
（二）最近一期审计报告和当期财务报表；
（三）主合同及与主合同相关的资料；
（四）担保借款用途、预期经济效果及还款能力分析；
（五）不存在重大诉讼、仲裁或行政处罚的说明；
（六）反担保方案及反担保提供方具有实际承担能力的证明；
（七）公司认为需要提供的其他资料。

第十一条 公司应核实被担保对象的资信状况，对其偿债能力、经营状况、
信誉情况进行调查，必要时可委托审计或中介机构出具专项报告。对不符合风险控制要求的担保申请，公司有权拒绝。

第四章 担保合同的订立与管理

第十二条 公司对外担保必须订立书面担保合同。担保合同应明确债权人、
债务人、被担保主债权种类金额、债务履行期限、担保范围、方式、期间、反担保安排、违约责任及其他必要条款。

第十三条 担保合同订立后，因主合同条款变更需修改担保合同内容的，应
按原审批权限重新报批，并履行信息披露义务。

第十四条 法律规定必须办理担保登记的，责任人必须到有关登记机关办理
担保登记；担保合同、登记文件等资料应按照公司档案管理制度妥善保管。

第五章 担保风险监控与信息披露

第……
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