公告日期：2025-10-29

生益电子股份有限公司

对外担保管理制度

第一章 总则

第一条 为规范生益电子股份有限公司(以下简称“公司”)的对外担保行为，有效控制公司对外担保风险，维护广大股东的合法权益，促进公司健康稳定地发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国民法典》《上市公司监管指引第8号-上市公司资金往来、对外担保的监管要求》《上海证券交易所科创板上市公司自律指引第1号——规范运作》《上海证券交易所科创板股票上市规则》等法律、法规、规范性文件以及《生益电子股份有限公司章程》(以下简称“《公司章程》”)的相关规定，制定本制度。

第二条 本制度适用于公司及其合并范围内的子公司。

第三条 本制度所称对外担保是指公司以第三人身份为他人提供的保证、抵押或质押，公司为子公司提供的担保视为对外担保。具体种类包括借款担保、银行开立信用证和银行承兑汇票担保、开具保函的担保等。

第四条 本制度所称子公司是指全资子公司、控股子公司。

第五条 所有对外担保均由公司统一管理，未经公司董事会(或股东会)批准，公司及子公司不得对外提供担保，也不得请外单位为子公司提供担保。

第六条 公司为控股股东、实际控制人及其关联方提供担保的，控股股东、实际控制人及其关联方应当提供反担保，谨慎判断反担保提供方的实际担保能力和反担保的可执行性。

第七条 董事会是公司担保行为的咨询和决策机构，公司一切担保行为，须按程序经公司董事会或股东会批准。

股东会或者董事会对担保事项做出决议时，与该担保事项有利害关系的股东或者董事应当回避表决。

第二章 担保及管理

第一节 担保对象

第八条 公司可以为具有独立法人资格且具有下列条件之一的单位担保：

（一）因公司业务需要的互保单位；

（二）与公司有现实或潜在重要业务关系的单位；

（三）公司的子公司及其他有控制关系的单位；

（四）虽不符合上述所列条件，但公司认为需要发展与其业务往来和合作关系的申请担保人，风险较小的，经公司董事会(或股东会)同意，可以提供担保。
第二节 担保管理职能部门及审批程序

第九条 公司为他人提供的担保，公司财务部为担保管理职能部门。

子公司因业务需要为他人提供担保的，子公司及公司财务部为担保管理职能部门。

第十条 公司在决定担保前，担保管理职能部门应当掌握被担保人的资信状况，对该担保事项的收益和风险进行充分分析，并出具明确意见。

申请担保人的资信状况至少包括以下内容：

（一）企业基本资料(包括营业执照、公司章程复印件、法定代表人身份证明、银行信用、与本公司关联关系及其他关系的相关资料)；

（二）近期经审计的财务报告及还款能力分析；

（三）债权人的名称；

（四）担保申请书，包括但不限于担保方式、期限、金额、担保的主债务情况说明、担保协议的主要条款、申请担保人对于担保债务的还款计划及来源的说明等；

（五）与借款有关的主要合同的复印件；

（六）申请担保人提供反担保的条件和相关资料；

（七）不存在潜在的以及正在进行的重大诉讼，仲裁或行政处罚的说明；
（八）其他重要资料。

第十一条 公司为他人提供担保的，公司财务部作为职能管理部门在对被担保单位的基本情况进行核查分析后提出申请报告，申请报告必须明确表明核查意见。申请报告报公司财务负责人审批并签署意见后，报公司总经理审批。公司总
经理审批同意后，转发董事会办公室报董事会(或股东会)审议决定。

第十二条 子公司原则上不得为他人提供担保，确实因业务需要为他人提供担保的，必须由子公司进行审查并提出申请报告，申请报告必须明确表明核查意见，经子公司法定代表人签字同意后，报公司财务部，由财务负责人签署意见，并经公司总经理同意后，转发董事会办公室报董事会(或股东会)审议决定。

第三节 担保审查与决策权限

第十三条 董事会根据职能管理部门提供的有关资料，认真审查申请担保人的财务状况、项目情况、行业前景、经营状况和信用、信誉情况，对于提供资料不充分或申请担保人有下列情形之一的，公司不得为其提供担保。

（一）不符合本制度第七条规定的；

（二）产权不明或成立、资金投向不符合国家法律法规或国家产业政策的；
（三）在最近3年内提供虚假的财务报表和其他资料，骗取公司担保的；

（四）公司曾为其担保，发生银行借款逾期、拖……
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