公告日期：2025-06-07

中国银行股份有限公司
2024年年度股东大会会议资料

股票代码：601988

北京·香港

二〇二五年六月二十七日

目 录

一、审批议案
普通决议案

1、中国银行 2024 年度董事会工作报告 ......1
2、中国银行 2024 年度监事会工作报告 ......7
3、中国银行 2024 年度财务决算方案 ...... 14
4、中国银行 2025 年度固定资产投资预算...... 15
5、聘请本行 2025 年度外部审计师...... 16
6、选举高美懿女士担任本行独立非执行董事 ...... 17
7、选举胡展云先生担任本行独立非执行董事 ...... 19特别决议案

8、中国银行 2025-2026 年度发行金融债券计划 ...... 21
9、修订《中国银行股份有限公司章程》 ......22
10、修订《中国银行股份有限公司股东大会议事规则》...... 76
11、修订《中国银行股份有限公司董事会议事规则》 ...... 92
12、不再设立中国银行监事会......102二、汇报事项

1、中国银行 2024 年度关联交易管理情况报告......103
2、中国银行 2024 年度独立董事述职报告......107
3、中国银行 2024 年度主要股东（大股东）情况评估报告......108 4、《中国银行股份有限公司股东大会对董事会授权方案》2024 年度执行情况报告
......111注：如无特别说明，本会议资料中的“本行”或“中国银行”指中国银行股份有限公司。

议案一

中国银行2024年度董事会工作报告

各位股东：

根据相关监管规定和本行《公司章程》的要求，本行董事会审议通过了《中国银行股份有限公司2024年度董事会工作报告》。

请股东大会审议批准。

附件：《中国银行股份有限公司2024年度董事会工作报告》

提案人：中国银行股份有限公司董事会
附件：

中国银行股份有限公司

2024年度董事会工作报告

2024年，本行董事会坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚决贯彻落实党中央国务院决策部署，牢牢把握高质量发展这一首要任务，充分发挥全球化优势和综合化特色，全面执行本行股东大会审议批准的各项决议及股东大会对董事会授权方案，持续完善公司治理机制，经营发展保持稳中有进的良好态势，董事会制定的年度经营计划目标全面完成，股东回报持续保持较高水平。

根据中国企业会计准则，2024年本行资产、负债总额分别突破35万亿元、32万亿元（单位：人民币，下同），增长8.11%、8.20%。全年实现营业收入和净利润6,301亿元、2,527亿元，分别增长1.16%、2.58%，不良贷款率1.25%，下降0.02个百分点，主要业务市场竞争力提升，主要经营指标保持稳健均衡。资本充足率18.76%，提升1.02个百分点。2024年，本行已派发2023年度普通股股利约695.93亿元，首次实施中期现金分红并已派发2024年中期普通股股利约355.62亿元，建议派发2024年度末期普通股股利每10股1.216元人民币，派息率为30%。客户满意度和市场认可度提升。

一、服务经济社会发展大局，推动本行高质量发展

2024年，本行董事会学习贯彻党的二十届三中全会精神以及中央经济工作会议、中央金融工作会议精神，认真落实国家战略部署，积极推动全面深化改革，深入践行金融供给侧结构性改革要求，持续加大对重大战略、重点领域和薄弱环节的金融支持力度，扎实做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，在助力提升实体经济服务质效中推进集团“十四五”规划实施和高质量发展，战略执行情况整体良好。

（一）积极服务实体经济，扎实做好金融“五篇大文章”

本行董事会全力践行大型金融机构使命担当，认真传导落实宏观政策，特别是一揽子增量政策，多措并举支持经济持续回升向好。集团全年人民币贷款和垫款新增1.8万亿元，较年初增长10.84%。坚定不移落实扩内需战略，助推“两新”政策加力扩围，非房消费信贷余额增长958.25亿元，设备更新项目授信签约超1,200亿元。精准落实惠企助企政策，境内商行民营企业、投向制造业贷款余额分别增长18.72%、16.60%。助力资本市场健康稳定发展，信贷服务上市公司股票回购增持计划金额领跑市场。调降约686万笔存量房贷利率，涉……
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