公告日期：2025-04-26

公司代码：601665 公司简称：齐鲁银行

齐鲁银行股份有限公司

2024 年年度报告

目录

重要提示...... 1
董事长致辞......2
行长致辞...... 3
释义...... 4
备查文件目录......4
第一节公司简介和主要财务指标......5
第二节管理层讨论与分析......13
第三节公司治理......45
第四节环境与社会责任......70
第五节重要事项......74
第六节普通股股份变动及股东情况......84
第七节可转换公司债券情况......93
第八节财务报告......96

重要提示

一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

二、本行于 2025 年 4 月 24 日召开第九届董事会第十二次会议，审议通过了 2024 年年度报告及其摘
要。会议应出席董事 12 名，实际出席董事 9 名，张华董事因公务委托郑祖刚董事代为出席并表决，郝艳艳董事因公务委托张骅月董事代为出席并表决，蒋宇董事因公务委托王庆彬董事代为出席。三、本行 2024 年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并出具了无保留意见的审计报告。
四、本行法定代表人及董事长郑祖刚、行长张华、首席财务官高永生、财务部门负责人吕文珍保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。
五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

以实施权益分派股权登记日登记的普通股总股本为基数，向权益分派股权登记日登记在册的全体普通股股东每 10 股派发现金股利人民币 1.39 元（含税）。

上述预案尚待本行 2024 年度股东大会审议。

六、前瞻性陈述的风险声明

本年度报告涉及未来计划、发展战略等前瞻性陈述，该计划不构成本行对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。七、本行不存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金的情况。
八、本行不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。
九、本行不存在半数以上董事无法保证本行所披露年度报告的真实性、准确性和完整性的情况。十、重大风险提示

本行不存在可预见的重大风险。本行经营中面临的风险主要有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等，本行已经采取各种措施，有效管理和控制各类经营风险，具体详见本年度报告“第二节管理层讨论与分析”中的有关内容。
十一、其他

本年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司的合并数据，均以人民币列示。

董事长致辞

2024 年是实现“十四五”规划目标任务的关键一年，也是齐鲁银行实施三年发展规划承上启下
的攻坚之年。一年来，全行认真贯彻党中央决策部署和省市工作要求，牢牢把握高质量发展主线，聚焦主责主业，深化改革转型，加快稳健发展、转型发展、创新发展、特色发展，不断厚植核心竞争优势，各项工作取得积极成效。

聚力党建统领促发展，在砥砺奋进中续写高质量发展新篇章。我们坚持党建与业务并进，将党的建设融入经营管理全过程，积极践行金融工作的政治性和人民性，不断提升专业性，以高质量党建引领高质量发展。深入学习领会习近平总书记视察山东“走在前、挑大梁”的指示精神，出台“区域争排头、行业创一流”实施意见，持续做优金融“五篇大文章”，在服务省市发展大局中勇担重任。2024 年，齐鲁银行资产、存款、贷款、净利润持续保持两位数增长，资产质量指标连续稳中向好，积极实施中期分红，资本市场表现良好，连续多年保持国内主体信用评级 AAA 最高等级、山东省地方金融企业绩效评价优秀等级、济南市高质量发展综合绩效考核一等奖。

聚力深耕本土求突破，在金融向实中全力支持地方经济发展。我们紧跟区域发展战略，围绕全省工业经济“头号工程”、“三个十大”行动和“十强产业”，不断完善对战略新兴行业、制造业、民营小微等重点领域的金融服务，全力支持新质生产力发展。进一步健全科技金融、绿色金融服务体系，持续构建“敢贷、愿贷、能贷、会贷”长效机制，科创贷款、绿色贷款分别增长 46.64%、38.93%，普惠贷款余额保持山东省城商行首位。坚持城乡联动战略，打造城市和县域双轮驱动发展模式，推进机构下沉、服务下沉，推广“一县一品”特色经营模式，县域机构存款、贷款增速均高于全行平均。

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