国投证券维持邮储银行买入评级 目标价6.31元
国投证券5月5日发布研报，维持邮储银行买入评级，目标价位6.31元。截至报告日，公司最新收盘价为5.12元，较目标价有23.24%的上行空间。国投证券预测，邮储银行2025年归母净利润887.72亿元，同比增长2.65%。
| 主要财务指标与估值 | 2025E | 2026E | 2027E |
|---|---|---|---|
| 营业总收入(亿元) | 3537.47 | 3734.23 | 3974.97 |
| 归母净利润(亿元) | 887.72 | 915.67 | 966.9 |
| 每股收益(元) | 0.9 | 0.92 | 0.9 |
| 每股净资产(元) | 9.02 | 9.67 | 10.3 |
| 市盈率(PE) | 5.81 | 5.63 | 5.33 |
| 市净率(PB) | 0.58 | 0.54 | 0.5 |
| 净资产收益率(%) | 8.35 | 8.13 | 8.11 |
| 总资产收益率(%) | 0.49 | 0.46 | 0.43 |
注：数据获取自研报正文。
邮储银行近一个月获得9份券商研报关注，平均目标价为6.26元。按研报发布日期倒序，最新五家券商研报数据如下表所示：
| 研报日期 | 机构简称 | 目标价 | 本次评级 | 详情 |
|---|---|---|---|---|
| 2025-05-05 | 国投证券 | 6.31 | 买入 | 邮储银行2025年一季报点评：规模扩张平稳，负债成本占优 |
| 2025-05-02 | 平安证券 | - | 强烈推荐 | 成本管控力度加大，信贷投放加速 |
| 2025-05-01 | 天风证券 | - | 买入 | [点击查看PDF原文] |
| 2025-04-30 | 国信证券 | - | 优于大市 | 2025年一季报点评：非息收入增长亮眼，成本收入比改善 |
| 2025-04-30 | 光大证券 | - | 买入 | 2025年一季报点评：扩表速度稳中有进，非息收入占比提升 |
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