国泰海通维持中国人寿增持评级 目标价51.27元
国泰海通5月1日发布研报，维持中国人寿增持评级，目标价位51.27元。截至报告日，公司最新收盘价为36.31元，较目标价有41.2%的上行空间。国泰海通预测，中国人寿2025年归母净利润1215.43亿元，同比增长13.66%。
| 主要财务指标与估值 | 2025E | 2026E | 2027E |
|---|---|---|---|
| 营业总收入(亿元) | 5881 | 5998.39 | 6746.71 |
| 归母净利润(亿元) | 1215.43 | 1285.43 | 1320.51 |
| 每股收益(元) | 4.3 | 4.55 | 4.67 |
| 每股净资产(元) | 22.22 | 25.59 | 29.3 |
| 市盈率(PE) | 8.43 | 7.97 | 7.75 |
| 市净率(PB) | 1.63 | 1.42 | 1.24 |
| 净资产收益率(%) | 19.4 | 17.8 | 15.9 |
| 总资产收益率(%) | 1.6 | 1.5 | 1.4 |
注：数据获取自研报正文。
中国人寿近一个月获得11份券商研报关注，平均目标价为51.90元。按研报发布日期倒序，最新五家券商研报数据如下表所示：
| 研报日期 | 机构简称 | 目标价 | 本次评级 | 详情 |
|---|---|---|---|---|
| 2025-05-01 | 中泰证券 | - | 买入 | 中国人寿1Q25业绩点评：利率上行全面修复报表，关注个险改革成效释放 |
| 2025-05-01 | 国泰海通 | 51.27 | 增持 | 中国人寿2025年一季报业绩点评：承保盈利改善驱动利润增长，资负匹配持续强化 |
| 2025-04-30 | 浙商证券 | 56.63 | 买入 | 中国人寿2025年一季报点评：营业支出减少驱动盈利超预期 |
| 2025-04-30 | 光大证券 | - | 买入 | 2025年一季报点评：盈利增速亮眼，NBV维持正增 |
| 2025-04-30 | 华创证券 | 51.7 | 推荐 | 2025年一季报点评：业绩增速领先同业，产品转型成效明显 |
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