公告日期：2025-11-10

证券代码：601375 证券简称：中原证券
中原证券股份有限公司接待机构调研记录

编号：

调研形式 √公司现场接待 电话接待 公开说明会 定期报
告说明会 重要公告说明会 其它场所接待

来访人员姓名及 常州投资集团投资管理二部 汤浩

其所在单位 常州投资集团投资管理二部 李元杰

日期、时间 2025 年 10 月 31 日

来访地址 河南省郑州市中原广发大厦

接待人员姓名及 财务总监、董事会秘书、执行委员会委员 郭良
其职务 勇

办公室（董监事会办公室）主任 栾小龙

主要内容：

问题 1：请介绍下公司上半年在传统经纪业务、投行业务和自营业务的情
况。

公司回复：在财富管理业务方面，公司以服务居民资产保值增值为目标，以“精准分层、数智赋能、技术赋能、生态协同”为驱动，通过线上平台集约化运营与线下网点专业化服务深度融合，提升对大众客户、富裕客户、私行客户的一站式服务能力。一是提升服务理念，聚焦“以客户为中心”。公司持续围绕三大客群，通过强化资产配置能力和完善投资顾问服务体系，加强投资者教育与风险揭示，引导客户科学理财、长期投资，不断提升客户体验。二是细化客户分层，深化精准服务策略。系统推进“财富中原”服务体系升级，在基础分层（大众、富裕、私行）基础上，依托智能化工具提升客户洞察与响应效率，落地覆盖全生命周期的 130+项策略矩阵。三是完善产品供给，构建多元产品矩阵。公司持续丰富现金、固收、权益、另类等全品类产品线，重点引入 ETF、私募信托、资管等覆盖高净值客户需求的产品，满足各层级客户需求。四是强化一体运营，线上线下协同发力。线上依托互联网分公司，通过 PC 端、移动端、Web 端（官网、财升网）及官方微信的“三端一微”平台，强化智能交易、实时查询、组合诊断等工具功能，为客户提供更便捷高效的自助化服务。2025 年上半年财升宝 APP月活超 130 万，综合排名第 22 名，稳居行业第一方阵；线下持续发挥网点优势，
加强客户开发与客户服务并重，重点提升高净值客户服务，实现整体运营的高效性和客户体验的统一性。

在投资银行业务方面，公司紧密围绕“河南资本市场战略性载体”功能定位，强化服务实体经济职能。期间，公司联合河南日报报业集团主办的“2025 并购重组高质量发展大会”，为公司并购重组业务开拓了新的来源；强化“五篇大文章”的服务能力，持续梳理修订制度，完善体系建设；持续跟踪项目进展推动项目落地，积极探索资产证券化等创新业务，深化内部业务协同，积极支持省管国企等核心客户“走出去”战略；坚持以项目为抓手的同时，加强内控管理，严控质量风险，加大培训力度，提升专业水平。公司上半年完成银行间及 ABS 分销类
项目 4 期，分销金额累计人民币 2.44 亿元；完成新三板挂牌 1 家。

在自营业务方面，各项工作稳步推进并取得积极成效。权益投资业务运用风险平价理论，构建大类资产配置组合，谋求长期稳健收益；优化投资业务结构，吸收新人才、借助外部研究支持，持续提升投研实力；开展对投资经理的业绩归因分析，优化投资流程与策略。固定收益投资业务秉持审慎原则，适时调控仓位，有效控制组合回撤；深入各类策略研究，精准把握时机，在债券阶段性价值较高时加大配置；坚持资产科学配置，优化组合结构，确保资产高流动性，严格监控并合理控制自营杠杆指标，坚守收益与风险平衡原则，保障业务稳健运行。

问题 2：请介绍下公司如何降本增效、未来是否加大财富管理业务投入和投
行业务如何进行差异化竞争。

公司回复：在降本增效方面，公司自 2023 年启动降本增效工作以来，已在
组织架构优化、人力资源整合、资产利用效率提升、低效单元撤并等关键领域取得显著成效，全员成本效益意识持续增强，“降本、提质、增效”的共识与工作氛围已全面形成。未来，公司将从三方面深化降本增效工作：一是战略引领优化资源配置，聚焦高附加值、高增长潜力业务，实现资源利用效率最大化；二是精准攻坚核心任务，重点推进人均效能提升、低效网点整合及信息系统投入精细化管理，达成成本控制与效益增长双重突破；三是精益化全链条管控，通过优化激励机制、盘活低效资产、强化成本管控等举措，持续提升成本管理效能。

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