$农业银行(SH601288)$  

11月12日，那天农业银行涨3.49％收大阳线收于8.59元，似是向上突破，有好友问农业银行如何，当时的观点是不建议建仓买入，理由只是简单地说此时买就不是投资吃股息了，是赌股价继续上涨了。

现在回头细分析。

2025年每股分红0.242元，股价8.59元的股息是2.8，股息很低了。

2025年前三季的利润同比增长3.03％，按此增长算，2026年的分红每股是0.249元左右，股价8.59元的股息是2.9，也是很低。以这个价建仓吃股息，股息得不多，且要冒股价可能会有的大幅下跌风险。

股价可能会有大幅下跌的风险，其判断就来自于高股息股，特别是控大盘类的大盘金融股，股息低到这个程度股价下跌概率很大。

实际情况正如分析结果，第三天到达8.68元高点后，股价开始下跌，期间虽然有在12月份的每股0.1195元的中期分红，周五股价收于7.21元，算上中期分红，仍是录得跌了1.35元，跌了15.6％。

1月1日，对于那时7.68元股价，当时继续不建议建仓买入。现在股价7.21元，依然还是不建议建仓买入。

股息不理想，不建仓买入赌股价可能会上涨。