公告日期：2025-04-25

上海银行股份有限公司关于 2024 年度“提质增效重回报”

行动方案执行情况的评估报告

为积极响应上交所倡议落实国务院《关于进一步提高上市公司质量的意见》要求，推动公司高质量发展和投资价值提升，保护投资者尤其是中小投资者合法权益，上海银行股份有限公司（以下简称公司）于 2024 年 8月 29 日在上海证券交易所网站披露了《上海银行股份有限公司 2024 年度“提质增效重回报”行动方案》。现将 2024 年度行动方案执行评估情况报告如下：

一、打造核心竞争力，提升经营管理质量

（一）深入服务上海“五个中心”建设。助力上海科创中心建设，围绕服务新质生产力、上海 3+6 产业体系，推动打造科创专营机制与科技金融专业队伍，细分重点产业“一链一策”，服务“2024 上海硬核科技企业TOP100 榜单企业”中近六成企业。截至 2024 年末，科技型企业贷款余额较上年末增长 13.84%。服务国际贸易中心建设，深化本外币一体化经营，提升跨境金融综合服务能力，加强对客户跨境人民币便利化服务，发挥在港机构、沪港台“上海银行”等境内外平台作用，2024 年国际结算量同比增长 13.59%。围绕要素市场发展，深化核心交易能力建设，2024 年荣获银行间本币市场“年度市场影响力机构”及“市场创新业务机构”奖项下 11个子奖项，获批外汇交易中心外币对做市商资格，荣获银行间外币市场 10项评优奖项。

（二）深化客户经营。建立分层分类客户经营体系、自上而下的营销推动模式，推进重要授信客户经营管理的标准化和数字化建设，强化中小企业客户闭环管理。探索形成零售客户线上促活、线下精准商机转化的多渠道协同经营模式，加强客户营销分群，零售客户AUM较上年末增长6.94%。有效提升客户服务品质，聚焦重点交易场景，升级优化服务方案，同时积极推进网点服务流程标准化建设，细化基础服务话术，客户体验得到提升。

（三）加快业务特色培育。公司业务，服务长三角经济实体，主动对接上海浦东引领区、临港新片区、五个新城等战略发展项目，截至 2024年末，长三角区域公司贷款余额较上年末增长 6.96%、“五个新城”区域投融资规模累计超 1,351 亿元。科技金融成功打造大零号湾园区经营试点，绿色金融深耕“风光储氢车”深绿行业研究，普惠金融创新推出信科贷、信立贷、创业担保“线上批次贷”等产品，相关贷款余额分别较上年末增长 13.84%、16.38%、13.31%。强化交易银行和投资银行两大基础服务功能，2024 年末全行司库管理服务客户数较上年末增长 9.01%，债券承销规模1,394.30 亿元。零售业务，深化“养老金融服务专家”定位，截至 2024 年末，养老金客户个人存款较上年末增长 9.29%，养老金客户 159.53 万户，保持上海地区市场份额首位。立足客户多元化、全方位的财富管理需求，以专业赋能资产配置、以数智化提升服务能级，推动月日均 AUM 30 万元
及以上客户数和 AUM 规模较上年末增长 7.71%、7.96%，月日均 AUM 800 万
元及以上私行客户数和 AUM 规模双双创新高，较上年末增长 12.29%、9.94%。积极落实国家关于住房、汽车等产业的重大政策部署，上海地区住房按揭贷款余额较上年末增长 6.83%，新能源汽车消费贷款余额较上年末增长8.84%，“信义贷”余额较上年末增长 44.14%。加快信用卡服务能力建设，截至 2024 年末，信用卡累计发卡 1,564.56 万张。金融市场和同业业务，深化同业业务专业化经营，积极应对市场变化，提升客户经营深度与能效，截至 2024 年末，重点客户平均合作产品数较上年末增长 6.44%。扩充和丰富核心交易策略，2024 年交易组合盈利贡献同比增长 105.54%，交易价值贡献稳步提升。强化代客业务拓展，优化产品功能与产品策略，差异化精准服务客户，截至 2024 年末，代客业务客户数较上年末增长 39.42%、代客业务收入同比增长 10.17%。加强托管业务主动经营和专业营销，截至2024 年末，资产托管业务规模较上年末增长 6.63%，保险托管规模较上年末增长 6.98%，公募基金托管规模居城商行第二，资产托管业务收入同比增长 16.67%。

（四）提升风险管理水平。强化管理体系性，深化信用风险管理体系建设，一是由“简单罗列、表面分析”向“深入研究客户”转变，二是由
“个人经验判断”向“多维数据驱动”转变，三是由“人防”向“机控”转变，四是由“自下而上汇总汇报”向“自上而下有效管理”转变，推进授信关键客户管理和授信全流程各项要求落地，做实风险管理、强化客户经营、提高授信效率。建立子公司全面风险指标体系与风险……
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