公告日期：2025-11-25

信达证券股份有限公司对外担保管理制度

（2025 年 11 月修订）

1. 目的

为了维护投资者的合法权益，规范公司对外担保行为，有效控制公司资产运营风险，
保证公司资产安全，促进公司健康稳定地发展。
2. 适用范围

适用于公司及公司合并报表范围内子公司（以下简称子公司）。
3. 术语和定义

对外担保是指公司或子公司以自有资产或信誉为其他单位或个人提供的保证、资产
抵押、质押以及其他担保事宜，包括公司对子公司提供的担保，以及子公司之间的
担保。
4. 职责

部门/岗位 职责

1）负责提交担保业务申请，并对被担保人进行资
信调查、评估；

2）负责担保合同的签署、履行以及办理质押、抵
押登记等手续，负责对被担保人进行跟踪、检查、
4.1 担保业务申请部门或机构

监督及报告；

3）负责反担保财产的登记及管理；

4）协助办理担保解除事宜；

5）负责担保业务涉及文件的归集、保存和移交。

1）接收担保业务申请部门或机构提出的担保申请，
收集整理其他相关部门出具的审查报告，并向公司
4.2 计划财务部门 总经理办公会汇报；

2）对担保情况及时进行清理检查、统计分析，定
期向公司总经理办公会汇报对外担保事项的执行

情况。

1）对担保事项进行合规审查并出具合规审查意见；
2）起草或审查对外担保相关的合同文件；

4.3 法律合规部门

3）处理与对外担保有关的法律纠纷及对外担保相
关事项的法律咨询。

1）组织开展对被担保人的财务状况、经营状况和
信用、信誉情况进行调查分析，并对担保事项进行
风险评估并出具风险评估意见，将担保事项纳入公
司全面风险管理；

4.4 风险管理部门 2）公司提供担保后，应关注被担保人的生产经营、
资产负债变动的变化情况，定期分析其财务状况及
偿债能力，必要时进行风险提示。

3）负责测算公司提供担保的监管指标情况，对额
度较大的担保业务开展压力测试工作。

1）负责组织召开董事会或股东会审议对外担保事
项；

2）保管有关对外担保的董事会、股东会决策记录、
4.5 董事会办公室

决议事项等文件，并根据相关法律法规和监管规则
及时对担……
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