公告日期：2025-04-26

江苏金融租赁股份有限公司

关于对江苏交通控股集团财务有限公司

风险持续评估报告

根据中国证券监督管理委员会和上海证券交易所相关规定和要求，江苏金融租赁股份有限公司（以下简称“本公司”）对江苏交通控股集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）的《金融许可证》《营业执照》等证件资料及财务资料进行了查验和审阅，对其经营资质、业务和风险状况进行评估，现将有关风险评估情况报告如下：
一、财务公司基本情况

财务公司是经原中国银行业监督管理委员会批准成立的非银行
金融机构，2011 年 12 月 23 日批准开业（银监复〔2011〕594 号），
同年12月26日，取得原中国银监会江苏监管局颁发的金融许可证（金融许可证编号：L0142H232010001），12 月 27 日在江苏省工商行政管理局登记成立，注册地址为南京市建邺区江东中路 399 号紫金金融中心 A2 号楼 1、2、33、34 层，法定代表人杨水明，统一社会信用代码为 91320000588434220N。

截至 2024 年 12 月 31 日，财务公司注册资本 20.00 亿元人民币，
股权结构如下：江苏交通控股有限公司出资 13.75 亿元人民币、占股本总额的 68.75%，江苏宁沪高速公路股份有限公司出资 5.00 亿元人民币、占股本总额的 25%，江苏京沪高速公路有限公司出资 1.25 亿元人民币、占股本总额的 6.25%。其经营范围包括许可项目：企业集团财务公司服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准）。

二、财务公司内部控制基本情况

（一）控制环境

财务公司以打造一流的高质量财务公司为目标，不断加强“卓越党建+现代金融国企”治理体系建设，让党组织与公司法人治理机构在公司决策、执行、监督中形成合力。依据《江苏交通控股集团财务有限公司章程》，设立了股东会、董事会、监事会和高级管理层，董事会下设战略委员会、风险管理委员会、审计委员会等 4 个专门委员会，各治理主体分工明确、职责清晰，报告权属分明，董事会、监事会成员及高级管理人员均能尽责履职。

2024 年，财务公司法人治理运转有序，管理规范，能够确保内部控制的合规性和有效性，为稳健发展提供坚实的组织保障。

（二）风险的识别与评估

财务公司围绕全面风险管理，制定了风险管理、内部控制机制、业务管理办法和操作规范，设立内部稽核部门，通过设置事后监督岗位，对财务公司的经营管理进行监督和稽核。

公司设立三道防线严控合规风险，其中业务部门为防范合规风险的第一道防线，是合规管理责任主体，部门负责人及业务人员对本部门经营管理合规风险承担首要合规职责；合规管理部门为防范合规风险的第二道防线，承担合规管理体系建设及组织、协调开展合规管理工作的职责；内部审计稽核为防范合规风险的第三道防线，承担合规审计和监督公司整体合规风险防控职责。

各部门在职责范围建立风险评估体系和项目责任管理制度，根据业务不同特点制定各自不同的风险控制制度、操作流程和风险防范措施，各部门职责分离、相互监督，对不同类型风险进行预测、评估和控制。

按照实质重于形式和穿透原则，从风险识别、风险评估、风险分析、风险控制和风险报告五个步骤制定风险管理战略及防范措施，提高风险防范处置能力，切实扛起内控合规管理和风险防控主体责任，确保业务经营符合战略和整体利益。

（三）控制活动

1. 资金业务控制

（1）资金计划管理方面，财务公司严格遵循《企业集团财务公司管理办法》对资产负债等资金计划管理要求，通过制定和实施资金预算、存放同业、同业拆借等管理制度，实现风险控制，保证资金的流动性、安全性和效益性。

（2）成员单位存款业务方面，财务公司与纳入报备监管部门名录内的成员单位开展业务，严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的
益性”原则，通过做实资金集中、做严资金预算、做优资金支付等措施保障成员单位正常用款需求，较好地控制流动性风险。同时，充分利用资金集中规模效应尽可能为成员单位提高资金收益。

（4）资金收付结算方面，财务公司重点加大资金监控力度。集团成员单位在财务公司开设结算账户，通过财务公司核心业务系统实现资金结算，所有资金转账结算指令均在系统中设置二级以上经办复核内控机制。财务公司以集团运行统一费报系统为契机持续加大银企直联推动工作，核心业务系统接入更多成员单位支付账户，不断拓宽资金结算监控面。

2. 信贷业务控制

财务公司信贷的对象仅限于符合《企业集团财务公司管理办……
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