公告日期：2025-11-22

浙江尖峰集团股份有限公司

担保管理制度

第一章 总 则

第一条 为规范浙江尖峰集团股份有限公司担保行为，加强对担保业务的内部控制，根据我国《民法典》、《企业内部控制基本规范》及公司《章程》的有关规定，制定本制度。

第二条 适用范围：本制度适用于浙江尖峰集团股份有限公司（简称：本公司）、全资子公司和控股子公司。

第三条 本制度所称担保，是指本企业依据《民法典》和担保合同或者协议，按照公平、自愿、互利的原则向被担保人提供一定方式的担保并依法承担相应法律责任的行为。

第二章 职责分工与授权批准

第四条 公司担保的日常管理部门为公司财务部。

第五条 担保的风险评估由财务部负责收集相关资料并提出初步意见，报公司风险评估委员会进行最终的风险评估。

第六条 公司的担保根据《公司章程》的规定权限分别由股东会、董事会并由董事长或其授权代理人签字审批。

第七条 公司内设机构和分支机构不得对外提供担保；未经公司董事会批准，子公司不得对外提供担保。

第八条 公司对担保业务的评估与审批、审批与执行、执行和核对、相关财产保管和担保业务记录等有关工作人员、职责相分离，做到相互配合、相互监督。
第三章 担保评估与审批控制

第九条 公司应当对担保业务进行风险评估，确保担保业务符合国家法律法规和本企业的担保政策，防范担保业务风险。对担保业务进行风险评估，至少应当采取下列措施：

1、审查担保业务是否符合国家有关法律法规以及本企业发展战略和经营需要。

2、评估拟担保对象的资信状况，评估内容一般包括：基本情况、资产质量、
经营情况、行业前景、偿债能力、信用状况、用于担保和第三方担保的资产及其权利归属等。

3、审查担保项目的合法性、可行性。

4、综合考虑担保业务的可接受风险水平，并设定担保风险限额。

5、公司要求拟担保对象提供反担保的，还应当对与反担保有关的资产状况进行评估。

第十条 公司风险评估委员会对拟担保对象进行担保的风险评估，评估结果应当形成书面报告。公司风险评估委员会可根据担保金额和风险评价情况，提出是否委托社会中介机构对担保业务进行风险评估。

第十一条 经审查，拟担保对象出现下列情形之一的，公司不得提供担保：
1、担保项目不符合国家法律法规和政策规定的。

2、已进入重组、托管、兼并或破产清算程序的。

3、财务状况恶化、资不抵债的。

4、管理混乱、经营风险较大的。

5、与其他企业存在经济纠纷，可能承担较大赔偿责任的。

第十二条 公司按明确权限进行担保程序审批，审批人应当根据担保业务授权批准制度的规定，在授权范围内进行审批，不得超越权限审批。

严禁未经授权的机构或人员办理担保业务。

第十三条 须经股东会审核批准的对外担保，包括但不限于下列情形：

1、本公司及本公司控股子公司的对外担保总额,达到或超过最近一期公司经审计净资产的 50%以后提供的任何担保；

2、公司的对外担保总额，达到或超过最近一期经审计总资产的 30%以后提供的任何担保；

3、为资产负债率超过 70%的担保对象提供的担保；

4、单笔担保额超过最近一期经审计净资产 10%的担保；

5、对股东、实际控制人及其关联方提供的担保。

第十四条 公司为关联方提供担保的，应当按照关联交易内部控制相关规定处理。

第十五条 被担保人要求变更担保事项的，企业应当重新履行评估与审批程
序。

第十六条 公司的担保可以实行额度控制管理。需要公司担保的子公司和公司外单位，向公司提出书面申请，由公司风险评估委员会对其资产、负债、应收账款及经营状况等进行担保风险评估，综合各方意见后提出是否可担保或担保额度的意见，总经理审核，经公司股东会或董事会决议根据权限确定担保额度，由财务部和董事会办公室按批准额度控制办理担保手续并按有关规定进行信息披露。

第四章 担保执行控制

第十七条 子公司首次向公司申请办理担保的程序：

1、向公司提交要求提供担保的申请；

2、按第十六条规定核定担保的额度；

3、财务部签署审核意见；

4、董事会办公室审核担保合同，签署意见；

5、按权限分别由股东会、董事会作出决议并经董事长或其授权代理人审批签字；

6、财务部填报“公章使用申请表”；

7、办公室核查后，加盖公司印章；

8、被担保一方办理完一切合同手续后，将担保合同和……
[点击查看PDF原文]

提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。