公告日期：2025-04-25

上海外高桥集团股份有限公司

关于上海外高桥集团财务有限公司

2024 年度风险持续评估报告

根据上海证券交易所《上市公司自律监管指引第 5 号—交易与关联交易》的要求，上海外高桥集团股份有限公司（以下简称“本公司”）查验了控股子公司上海外高桥集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）的《金融许可证》《企业法人营业执照》等证件资料及相关财务资料，对财务公司的经营资质、业务与风险状况进行了评估，具体情况报告如下：

一、财务公司基本情况

财务公司是经原中国银行业监督管理委员会批准，英文名称：SHANGHAIWAIGAOQIAO GROUP FINANCE CO.,LTD.，具有企业法人地位的非银行金融机构。
财务公司于 2015 年 7 月正式成立，注册资本 100,000 万元人民币（于 2024 年上
半年完成变更注册资本由 5 亿元至 10 亿元的法定变更手续）,其中本公司出资70,000 万元人民币，占注册资本的 70%；本公司控股股东上海外高桥资产管理有限公司（关联方）出资 20,000 万元人民币，占注册资本的 20%；本公司控股子公司上海市外高桥国际贸易营运中心有限公司出资 10,000 万元人民币，占注册资本的 10%。财务公司的基本情况如下：

统一社会信用代码：913101153246205480

金融许可证机构编码：L0222H231000001

法定代表人：吕军

金融许可证地址：上海市浦东新区洲海路999号森兰国际大厦B座10层1009室-1011 室

财务公司的金融许可证经营范围包括：

（一）吸收成员单位存款；

（二）办理成员单位贷款；

（三）办理成员单位票据贴现；

（四）办理成员单位资金结算与收付；

（五）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；

（六）从事同业拆借；

（七）办理成员单位票据承兑；

（八）从事固定收益类有价证券投资。

二、财务公司内部控制的基本情况

（一）内部控制环境

根据《中华人民共和国公司法》《银行保险机构公司治理准则》《上海外高桥集团财务有限公司章程》规定及实际运营需要，财务公司建立了由股东会、董事会、监事会和经营管理层组成的组织架构，法人治理结构健全，管理运作科学规范，建立了分工合理、责任明确、报告关系清晰的组织结构，为风险管理的有效性提供必要的前提条件。财务公司按照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的原则设置了组织架构。决策系统包含股东会、董事会及其下设的风险管理委员会。执行系统包括经营管理层及其下属信贷审查委员会、投资决策委员会和各业务职能部门。监督反馈系统包括监事会、董事会下设的审计委员会和直接向监事会、审计委员会负责的审计部门。该架构充分体现了独立运作、有效制衡的原则。财务公司组织架构设置情况如下：

（二）风险的识别与评估

财务公司结合业务特点和内部控制要求制定了各项风险控制制度、操作流程和风险防范措施，对各种风险进行预测、评估和控制。2024 年 12 月末，财务公司共有制度 105 项，主要涉及公司法人治理、业务规章制度、内部控制及风险、财务会计管理、信息系统管理及行政人事管理六大板块。2024 年内，为进一步规范业务操作，加强合规管理，财务公司共新增制度 3 项，修订制度 17 项。
（三）重要控制活动

1.结算业务控制

根据国家有关部门、中国人民银行、国家金融监督管理总局规定的各项规章制度，财务公司制定了《结算业务管理办法》《网上金融服务管理办法》等业务管理办法，并严格按照操作流程开展结算业务，明确操作规范和控制标准，有效控制业务风险。

（1）在成员单位存款业务方面，财务公司严格遵循平等、自愿、公平和诚
实信用的原则，在各监管机构颁布的规范权限内严格操作，保障成员单位资金的安全，维护成员单位的合法权益。

（2）在资金集中管理和内部转账结算业务方面，成员单位在财务公司开设结算账户，通过登录网上金融服务系统提交指令及通过向财务公司提交书面指令实现资金结算，严格保障结算的安全、快捷、通畅，同时具有较高的数据安全性。
2.信贷业务控制

根据国家有关部门、中国人民银行、国家金融监督管理总局规定的各项规章制度，财务公司制定了《综合授信管理办法》《信贷审查委员会工作制度》等业务管理办法，严格按照业务操作流程开展信贷业务，明确操作规范和控制标准，有效控制业务风险。

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