公告日期：2025-04-22

诺德新材料股份有限公司

对外担保管理制度

（2025 年修订）

第一章 总 则

第一条 为了健全诺德新材料股份有限公司（以下简称“公司”）内部控制体
系，规范公司对外担保行为，严格控制公司对外担保风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国担保法》、《上海证券交易所股票上市规则》等法律法规和《公司章程》的相关规定，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条 本制度所称对外担保，是指公司出于经营管理需要，以第三人的身
份为债务人对于债权人所负的债务提供的保证、抵押、质押、留置和定金，当债务人不履行债务时，由公司按照约定履行债务或者承担责任的行为。担保业务一般包括贷款担保、综合授信担保、投标担保、履约担保、质量担保、预付款担保、信用鉴证等。

第三条 公司为公司控股子公司提供的担保视同对外担保。公司以自有资产
为子公司贷款等业务办理抵押、质押担保的，按本制度规定办理。

第四条 本制度适用于公司及公司控股子公司，参股公司参照执行。

第五条 公司财务管理部门为公司对外担保的职能管理部门，归口办理和管
理公司对外担保业务。

第六条 公司从严控制企业担保，原则上不为系统外公司提供担保。

第二章 担保审批

第七条 公司对外提供担保，须经董事会或股东会审议。未经公司董事会或
股东会批准，公司及控股子公司不得对外提供担保，也不得相互提供担保。

第八条 应由董事会审批的对外担保,必须经公司董事会全体成员的 2/3 以
上审议同意并做出决议。

第九条 应由股东会审批的对外担保,必须经公司董事会审议通过后,方可提
交股东会审批。须经股东会审批的对外担保,包括但不限于下列情形：

（一）公司及其控股子公司的对外担保总额, 达到或超过最近一期经审计净资产 50%以后提供的任何担保；

（二）公司的对外担保总额，达到或超过最近一期经审计总资产的 30%以后提供的任何担保；

（三）为资产负债率超过 70%的担保对象提供的担保；

（四）单笔担保额超过最近一期经审计净资产 10%的担保；

（五）对股东、实际控制人及其关联方提供的担保。

（六）上海证券交易所或《公司章程》规定的其他应由股东会审议的担保情形。

第十条 为了提高经营管理效率，根据《公司章程》相关规定，公司及控股
子公司对外担保总额经股东会审议批准后，可以授权董事会具体负责，在股东会审批计划内的公司及控股子公司融资及担保事项，将不再逐项提请公司股东会审议。

第十一条 股东会在审议本章第九条第（五）项的担保议案时，该股东或受
该实际控制人支配的股东，回避该项表决（适用上海交易所关联交易豁免事项的除外），该项表决由出席股东会的其他股东所持表决权的半数以上通过。

第三章 担保要求

第十二条 公司在决定为他人提供担保之前，应当掌握被担保对象的资信状
况，对该担保事项的利益和风险进行充分分析。

第十三条 被担保对象必须具备以下条件：

（一）是独立法人；

（二）经营情况良好，现金流量正常；

（三）具有良好的资信和偿债能力，还款计划可行，反担保措施落实。

第十四条 项目贷款担保，必须具有项目可行性报告或者有关上级主管部门
的批准文件，且项目本身具有良好的预期经济效益。

第十五条 被担保对象必须提供以下资料：

（一）担保申请书。写明担保申请人名称、住所、开户金融机构及账号、贷款用途、担保金额、担保期限以及还贷计划与措施、反担保措施等；

（二）贷款合同。表明借款人、贷款人、贷款用途、贷款金额、贷款期限、贷款利率、结算办法、违约责任等；

（三）担保合同；

（四）公司认为需要提供的其他文件。

第四章 担保程序

第十六条 公司办理担保一般应遵循以下程序：

（一）初审：公司财务部初步审查被担保公司提供的资料，审查方式包括书面审查、实地审查及二者相结合等方式，审查重点包括：

1、提供的相关资料是否真实、齐全；

2、被担保对象的偿债能力及担保风险；

3、项目可行性及预期经济效益；

4、反担保措施是否足以降低担保风险。

（二）会签：对初审同意办理的担保，提交有关部门会签，确认被担保对象经营状况及偿债能力；

（三……
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