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发表于 2025-05-08 23:25:30 股吧网页版
继兴业银行后,又有两家股份行申设AIC
来源:每日经济新闻

  继几家国有大行设立金融资产投资公司(AIC)后,我国AIC股权投资试点“扩机构”开始推进。

  记者注意到,5月7日,兴业银行(SH601166,股价21.53元,总市值4473亿元)发布公告称,该公司获准筹建兴银金融资产投资有限公司。5月8日,中信银行(SH601998,股价7.30元,总市值4062亿元)、招商银行(SH600036,股价42.80元,总市值1.08万亿元)也发布公告称,投资设立金融资产投资公司。

  “对于拿到牌照的机构而言,实际上就是在原来商业银行基因的基础上,培育了投行基因,这是对业务边界的极大拓展,同时也有了科创金融升级的关键抓手。此外,这对我国推动股权投资比例的提升有重要的意义。”北京财富管理行业协会特约研究员杨海平接受《每日经济新闻》记者微信采访时表示,设立AIC是发展中国特色科创金融的一个重要探索,后续还会有优秀的股份行拿到AIC牌照。

  两家股份行拟设立金融资产投资公司

  5月8日,招商银行发布《关于投资设立金融资产投资公司的公告》,称拟使用不超过人民币150亿元(含)自有资金全资设立金融资产投资公司。

  招行表示,金融资产投资公司成功设立后,将成为招行全资一级子公司。本次投资尚需取得有关监管机构的审核和批准。设立金融资产投资公司符合该公司业务发展需要,有助于丰富公司综合化经营牌照,完善投商行一体化经营,提升服务实体经济能力。

  记者注意到,对于AIC扩容,招商银行行长王良在业绩发布会上曾表示,一方面,这项政策的推出有利于进一步补充长期资本、耐心资本,更好地支持科创类企业的股权融资,促进企业发展;另一方面,这对商业银行也非常有意义,能更好地提升商业银行综合化服务能力,尤其在股权直投和投贷联动的业务方面,能发挥更积极的作用。

  “招商银行得悉政策以后进行了认真研究和论证。第一,我们的资本有这个实力;第二,我们也有这个基础,招银国际过去在股权投资方面积累了丰富的经验,取得了很好的投资成效;第三,在服务方面,除了贷款融资需求以外,我们在股权投资方面能和企业共担风险、共享收益,存在这样的需求。因此,对招行来说,设立AIC公司是非常有意义的。”王良彼时表示。

  中信银行5月8日也发布《关于投资设立金融资产投资公司的公告》,称拟出资100亿元设立全资子公司信银金融资产投资有限公司,同样尚需取得有关监管机构批准。

  中信银行表示,本次投资是该行积极响应国家号召,大力支持“科技金融”发展的关键举措。该行将立足服务国家战略,做好金融“五篇大文章”。

  兴业银行5月7日也表示获准筹建兴银金融资产投资有限公司。筹建工作完成后,将按照有关规定和程序向国家金融监督管理总局提出开业申请。

  兴业银行表示,设立兴银金融资产投资有限公司,有利于更好服务新质生产力发展,实现对债转股业务的专业化、市场化运作,降低企业杠杆率,加大对科创企业、民营企业支持力度,进一步推动公司可持续、高质量发展。

  专家:试点机构扩容将重塑行业竞争格局

  记者注意到,金融资产投资公司是经管理机构批准,在中华人民共和国境内设立的,主要从事银行债权转股权及配套支持业务的非银行金融机构。

  根据2018年发布的《金融资产投资公司管理办法(试行)》,鼓励金融资产投资公司通过先收购银行对企业的债权,再将债权转为股权的形式实施债转股,收购价格由双方按市场化原则自主协商确定。涉及银行不良资产,可以按不良资产处置的有关规定办理。鼓励银行及时利用已计提拨备核销资产转让损失。

  今年3月,《关于进一步扩大金融资产投资公司股权投资试点的通知》对外发布,其中指出,支持符合条件的商业银行发起设立金融资产投资公司。

  记者注意到,5月7日,金融监管总局局长李云泽在国新办新闻发布会上表示,支持符合条件的全国性商业银行设立金融资产投资公司,近日即将陆续批复。

  杨海平对记者表示,对于拿到AIC牌照的机构而言,一是在原来的商业银行基因基础上,培育了投行的基因,是对业务边界的极大拓展;二是银行拿到AIC牌照,就有了科创金融升级的重要抓手;三是对整个金融体系而言,目前我国社会的融资结构是以商业银行间接融资为主,推动AIC设立可以促使股权投资比例提升。

  上海金融与发展实验室首席专家、主任曾刚通过微信对《每日经济新闻》记者表示,AIC试点扩容将重塑行业竞争格局。行业主体数量增加,市场由原先五家国有大行主导转向多元化竞争,股份行等引入更灵活的市场机制,有望提升服务创新型企业的覆盖面与专业化程度。新加入银行带来差异化竞争,有助于优化资源配置,推动AIC行业整体提升风险管理和投后管理能力。

  “但扩容也意味着竞争加剧,资源向优势机构进一步集中。国有大行和头部股份行在资本实力、风控体系、项目获取和投后管理等方面具备天然优势,能够吸引更优质企业和项目资源,形成竞争壁垒。”曾刚对记者表示。

  “设立AIC实际上就是科创金融的一个重要探索,也是在为金融强国寻方探路。”杨海平表示,对于拿到牌照的银行而言,希望它们能进一步提升投研能力,丰富投资决策机制以及内控管理体系,为中国的科创金融升级探索出成功的道路。

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