您好,就资金和借款提问。根据24年报、25一季度报,公司账面货币资金、交易性金融资产合计为30亿,32亿,公司账面资金充足(远高于流动负债)。但与此同时,公司在24年、25Q1分别借款获得资金0.8亿、0.4亿,同时25年初与江苏银行、招商银行等申请授信37.54亿额度。请问,公司可支配资金充足的情况下,为何还有借款需求。公司未来1至3年计划的主要资金投向是什么。谢谢。
匠心家居:
感谢您的关注与提问。
公司在保持充裕资金储备的同时,结合经营节奏、财务成本优化以及流动性安全管理等多方面考虑,适度使用银行授信和短期融资工具,以提升资金使用效率、保障业务持续扩张过程中对流动性的灵活调配。
此外,公司提前锁定授信额度,也有助于在宏观环境变化时确保资金渠道畅通,降低潜在不确定性风险。
未来1至3年,公司资金将主要用于智能制造体系升级、海外品牌布局与渠道建设、产品研发投入、数字化平台建设等方向,以支撑公司的全球化战略与中长期增长目标。
感谢您的关注与提问。
公司在保持充裕资金储备的同时,结合经营节奏、财务成本优化以及流动性安全管理等多方面考虑,适度使用银行授信和短期融资工具,以提升资金使用效率、保障业务持续扩张过程中对流动性的灵活调配。
此外,公司提前锁定授信额度,也有助于在宏观环境变化时确保资金渠道畅通,降低潜在不确定性风险。
未来1至3年,公司资金将主要用于智能制造体系升级、海外品牌布局与渠道建设、产品研发投入、数字化平台建设等方向,以支撑公司的全球化战略与中长期增长目标。
(来自 深交所互动易)
答复时间 2025-05-20 15:00:13
郑重声明:用户在财富号/股吧/博客等社区发表的所有信息(包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表)仅代表个人观点,与本网站立场无关,不对您构成任何投资建议,据此操作风险自担。请勿相信代客理财、免费荐股和炒股培训等宣传内容,远离非法证券活动。请勿添加发言用户的手机号码、公众号、微博、微信及QQ等信息,谨防上当受骗!
评论该主题
帖子不见了!怎么办?作者:您目前是匿名发表 登录 | 5秒注册 作者:,欢迎留言 退出发表新主题
郑重声明:用户在社区发表的所有资料、言论等仅代表个人观点,与本网站立场无关,不对您构成任何投资建议。用户应基于自己的独立判断,自行决定证券投资并承担相应风险。《东方财富社区管理规定》