公告日期：2025-04-25

证券代码：300349 证券简称：金卡智能 公告编号：2025-015
金卡智能集团股份有限公司

关于公司及子公司 2025 年开展外汇套期保值业务的公告

本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏。

金卡智能集团股份有限公司（以下简称“公司”）第六届董事会第二次会议审议通过了《关于公司及子公司 2025 年开展外汇套期保值业务的议案》。为降低汇率波动风险，根据公司业务发展情况，同意公司及子公司在未来 12 个月任意时点在不超过 2,000 万美元的额度内开展外汇套期保值业务，预计动用的交易保证金和权利金上限（包括为交易而提供的担保物价值、预计占用的金融机构授信额度、为应急措施所预留的保证金额等）不超过 400 万美元或等值其他币种，交易金额在上述额度范围内可滚动实施。如果单笔交易的存续期超过了决议的有效期，则决议的有效期自动顺延至该笔交易终止时止。公司董事会授权公司管理层及子公司管理层负责外汇套期保值业务的运作和管理，并负责签署相关协议及文件。现将相关事宜公告如下：

一、开展外汇套期保值业务的概述

1、投资目的

近年来拓展外销业务，公司出口货物主要结算货币涉及美元，欧元等外币。当外币兑人民币汇率出现较大波动时，将对公司经营业绩造成一定影响。为了降低公司在开展国际业务过程中的汇率波动风险，合理控制汇兑风险对公司经营业绩的影响，公司及子公司计划 2025 年度开展外汇套期保值业务。

公司及子公司坚持汇率风险中性原则，开展外汇资金衍生产品业务的目标仅为降低出口业务所面临的汇率风险，以外汇远期合约作为套期保值工具，根据销售预测的外币收汇金额和目标成本汇率指导签订远期外汇合约，交割期与预测回款期相匹配，且约定的交割金额与预测回款金额相匹配，以降低或规避汇率波动产生的风险；通过套期工具的现金流量变动抵消汇率波动风险引起的被套期项目现金流量变动，达到套期保值的目标，不进行以投机和套利为目的的交易。

本次投资不会影响公司主营业务的发展，公司资金使用安排合理。

2、投资金额及授权有效期

经公司第六届董事会第二次会议审议通过，公司及子公司在未来 12 个月任意时点在不超过 2,000 万美元的额度内，开展外汇套期保值业务，预计动用的交易保证金和权利金上限（包括为交易而提供的担保物价值、预计占用的金融机构授信额度、为应急措施所预留的保证金额等）不超过 400 万美元或等值其他币种，交易金额在上述额度范围内可滚动实施，如果单笔交易的存续期超过了决议的有效期，则决议的有效期自动顺延至该笔交易终止时止。公司不存在直接或间接使用募集资金从事该投资的情况。

3、投资方式

公司及子公司拟开展的外汇衍生品交易业务只限于与生产经营所使用的结算货币相同的币种，交易品种包括但不限于外汇远期、掉期、期权及相关组合产品。外汇套期保值业务既可采取到期交割，也可采取差额结算。交易对手方为具有衍生品交易业务经营资格、经营稳健且资信良好的国内和国际性金融机构。
4、投资期限

本次交易额度自董事会审议通过之日起 12 个月内有效，交易额度在有效期内可循环使用。如单笔交易的存续期超过了授权期限，则授权期限自动顺延至单笔交易终止时止。

5、资金来源

为自有资金和使用部分银行授信额度，不涉及使用募集资金。

6、授权

公司董事会授权公司管理层及子公司管理层负责外汇套期保值业务的运作和管理，并负责签署相关协议及文件。

二、审议程序

2025 年 4 月 23 日，第六届董事会第二次会议审议通过《关于公司及子公司
2025 年开展外汇套期保值业务的议案》。上述事项在公司董事会审议权限内，无需提交公司股东大会审议。

三、风险分析及风险措施

（一）交易风险分析

1、市场风险：在外汇汇率波动较大时，公司判断汇率大幅波动方向与外汇
套期

保值合约方向不一致时，将造成汇兑损失；若汇率在未来发生波动时，与外汇套期保值合约偏差较大也将造成汇兑损失。

2、内部控制风险：外汇套期保值业务专业性较强，复杂程度较高，可能会由于内控制度不完善而造成风险。

3、履约风险：外汇套期保值交易对手出现违约，不能按照约定支付公司套期保值盈利从而无法对冲公司实际的汇兑损失，将造成公司损失。

4、流动性风险：可能因为成交不活跃，造成难以成交而带来流动性风险。
5、法律风险：因相关法律法规发生变化或交易对方违反相关法律法规可能造成合约……
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提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。