公告日期：2022-05-25

联合〔2022〕2959 号

联合资信评估股份有限公司通过对湖北省融资担保集团有限责任公司及其拟发行的湖北省融资担保集团有限责任公司2022 年面向专业投资者公开发行可续期公司债券（第一期）的信用状况进行综合分析和评估，确定湖北省融资担保集团有限责任公司主体长期信用等级为 AAA，湖北省融资担保集团有限责任公司 2022 年面向专业投资者公开发行可续期公司债券（第一期）信用等级为 AAA，评级展望为稳定。

特此公告

联合资信评估股份有限公司
评级总监：

二〇二二年五月十六日
湖北省融资担保集团有限责任公司2022年面向专业投资者
公开发行可续期公司债券（第一期）信用评级报告

评级结果： 评级观点

主体长期信用等级：AAA 联合资信评估股份有限公司（以下简称“联合资信”）对
本期债券信用等级：AAA 湖北省融资担保集团有限责任公司（以下简称“公司”或“湖
评级展望：稳定 北担保集团”）的评级反映了其作为湖北省内资本和业务规模
最大的省属融资担保机构，在客户来源、业务经营以及资本
债项概况： 补充等方面能够得到股东和实际控制人的较大支持，在湖北
本期债券发行规模：不超过人民币 20.00 省内具有突出地位，具备很强区域竞争优势。公司资本实力
亿元（含），分期发行

本期债券期限：3+N 年期 很强，近年来担保能力和业务拓展能力持续提升；担保代偿
偿还方式：每年付息一次，到期一次还 率保持较低水平，担保业务风险控制水平较好；净资本充足
本，最后一期利息随本金的兑付一起支 性良好。

付 同时，联合资信也关注到，公司信托产品投资规模较大，
偿付顺序：本期债券在破产清算时的清 委托贷款业务的行业和客户集中风险较高，需关注投资及委
偿顺序等同于发行人普通债务。

募集资金用途：将用于偿还存量公司债 托贷款资产质量情况；目前国内宏观经济下行压力较大，担
券、补充流动资金以及法律法规允许的 保业务代偿压力加大，同时，公司担保业务存在客户、区域
其他用途 和行业集中风险高等情况。

评级时间：2022 年 5 月 16 日 相对于公司目前的债务规模，本期债券发债规模较大，
本期债券发行后，各项指标对全部债务的覆盖程度较发行前
本次评级使用的评级方法、模型： 明显下降但整体覆盖程度仍属较好，债务水平仍属一般。

名称 版本 未来，公司凭借其湖北省内的突出地位及业务的不断发
融资担保企业信用评级方法 V3.0.201907 展，公司业务规模和竞争力有望进一步提升。

融资担保企业主体信用评级模型 基于对公司主体长期信用状况以及本期债券信用状况的
（打分表） V3.1.202011

综合评估，联合资信确定公司主体长期信用等级为 AAA，本
注：上述评级方法和评级模型均已在联合资信官网公开披 期债券信用等级为 AAA，评级展望为稳定。
露

优势

1．区域地位突出，股东背景很强，公司能够获得较大外部支
持。公司是湖北省内规模最大的省级国有融资担保平台，
在湖北省内担保体系中具有重要地位；公司股东实力很
强，实际控制人为湖北省国资委，在业务发展、资本……
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