公告日期：2022-04-29

青岛城投金融控股集团有限公司

公司债券年度报告

（2021 年）

二〇二二年四月

重要提示

发行人承诺将及时、公平地履行信息披露义务。

本公司董事、高级管理人员已对年度报告签署书面确认意见。公司监事会（如有）已对年度报告提出书面审核意见，监事已对年度报告签署书面确认意见。

发行人及全体董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担相应的法律责任。

立信会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。

重大风险提示

投资者在评价和投资本公司各期债券时，应认真考虑以下各项可能对债券的偿付、债券价值判断和投资者权益保护产生重大不利影响的风险因素，并仔细阅读募集说明书中“风险提示及说明”等有关章节内容。

购买本公司所发行的公司债券的投资者，请认真阅读本年度报告，并进行独立投资判断。投资者若对本公司年度报告存在任何疑问，应咨询自己的证券经纪人、律师、专业会计师或其他专业顾问。

（一）宏观经济波动风险

公司金融业务的服务对象以中小企业为主，受疫情及国内宏观经济增速放缓影响，国内企业、特别是中小企业经营承压，公司开展金融业务所面临的信用风险和系统性风险有所增加。此外，宏观经济的波动可能对资本市场产生不利影响，导致公司股权类投资项目的市值发生较大波动，进而可能对公司的财务状况造成一定的波动影响。

（二）部分业务经营区域集中风险

受行业政策限制、地方国企政策较短等因素影响，公司小额贷款、担保、资金周转等业务经营区域集中在山东省内，特别是青岛市区域范围内，具有较强的区域特征。青岛市为全国 15 个副省级城市之一和我国东部沿海中心城市之一，拥有优越的区位条件、旅游资源、港口资源以及良好的经济基础，目前发展势头良好。若将来区域性宏观经济状况发生显著不利变化，将对公司小额贷款、担保和资金周转等业务产生一定的负面影响。

（三）抵押担保品价值下降或无法清偿债务的风险

公司开展小额贷款等业务所对应的抵质押品较多，尽管公司在为客户提供融资服务时主要考察的是第一还款来源，即客户自身的经营能力和偿债能力，但是通常公司也会要求客户提供一定的资产作为贷款抵押品或者担保物。截至 2021 年末，抵押贷款和质押贷款占比 73.05%。该等抵押品或者质押品的价值或会因多项因素而下跌，包括影响整体中国经济及房地产及金融市场的因素。此外，变卖或以其他方式变现借款人抵押品或者质押品价值的程序可能耗时较长，甚至最终未能成功，而执行过程在法律上亦可能存在不确定性。此外，公司的清偿次序可能会在其他有较高清偿次序的债权人之后。如果提供抵押品或质押品的借款人违约，公司只能在较高清偿次序债权人获全额支付后方可变现抵押品或质押品的抵押权益，因此公司可能面临更高的信用风险。公司无法保证能够按预期及时或足额获得抵押品或者质押品的价值。

（四）担保业务代偿风险

公司涉及担保业务，信用风险是其面临的最主要和最直接的风险，具体表现为被担保人违约造成担保人代偿的风险。当债务期限届满时，如果借款人无力偿还或不愿偿还债务，担保公司就必须按照合同约定履行代偿义务。虽然公司围绕担保业务流程制定了较为全面的风险控制体系，并设定了较高的客户准入标准，并提取担保赔偿准备金进行风险控制，但是如果由于客观原因被担保人违约出现代偿事件，将导致公司的现金流出。如果在同一时期代偿支出的金额较大且反担保措施未能及时执行到位，可能会对公司的财务情况和经营业绩产生不利影响。截至 2021 年末，公司担保业务在保余额为 1,780,083.00 万元，累计代偿金额为 19,529.00 万元。尽管截至目前公司担保业务代偿比例较低，但未来若债务人或被担保人出现经营困难、导致无法偿还债务的风险，公司将会面临一定的代偿风险。

（五）股权投资退出风险

公司通过开展基金业务、参与上市公司定增持有较大规模的权益类金融资产，公司需要选择适当时机退出投资项目以变现投资收益。对于所持有的上市公司股权类投资，资本市场的波动将对公司投资退出的时机和投资收益产生一定的影响。对于所持有的非上市公司股权类投资，由于缺乏活跃的交易市场，投资退出将面临更多不确定因素。若未来公司所投资的项目发生退出风险，将可能对公司的流动性及盈利能力造成不利影响。

（六）投资收益不确定的风险

报告期内，公司大力开展股权投资业务，公司主要以参与细分市场龙头企业定增计划、直接股权投资、投资基金等形式进行投资。2019 年至 ……
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