公告日期：2023-08-31

杭州市金融投资集团有限公司

公司债券中期报告

（2023 年）

二〇二三年八月

重要提示

发行人承诺将及时、公平地履行信息披露义务。

本公司董事、高级管理人员已对中期报告签署书面确认意见。公司监事会（如有）已对中期报告提出书面审核意见，监事已对中期报告签署书面确认意见。

发行人及其全体董事、监事、高级管理人员保证中期报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担相应的法律责任。

本公司中期报告中的财务报告未经审计。

重大风险提示

投资者在评价和购买本公司发行的公司债券前，应认真考虑可能对公司债券的偿付、债券价值判断和投资者权益保护产生重大不利影响的风险因素，并仔细阅读各期债券募集说明书中的“风险提示及说明”等有关章节，截至 2023 年 6 月末，公司涉及的主要风险如下：

1、截至 2020-2022 年末及 2023 年 6 月末，公司流动比率分别 0.53、0.57、0.46 和
0.57，速动比率分别为0.51、0.56、0.45和0.56，近三年及一期总体呈波动趋势。从资产
结构看，公司非流动资产占比高于流动资产。截至 2020-2022 年末及 2023 年 6 月末，公司
非流动资产占总资产比例分别为 81.28%、80.07%、81.72%和 78.64%，占比较高，主要由于公司主要从事商品贸易业务、金融服务业务和其他业务，发行人商品贸易业务主要经营载体为金投企业，主要产品涉及化工类、金属类、钢材等。

2、2020-2022 年度及 2023 年 1-6 月，发行人经营活动产生的现金流量净额分别为
12,443.21 万元、43,482.92 万元、41,234.36 万元和-4,174.16 万元，2021 年公司经营活
动现金流净额较上年增加 31,039.71 万元，增长 249.45%，2022 年公司经营活动现金流净额较上年下降 5.17%，2020-2022 年度呈波动趋势。

3、截至 2020-2022 年末及 2023 年 6 月末，发行人其他应收款分别为 232,569.30 万元
、207,461.13 万元、173,433.38 万元和 232,486.68 万元。发行人其他应收款主要是应收
保险理赔款，截至 2023 年 6 月末，发行人应收保险理赔款账面余额为 144,206.03 万元，
已计提减值准备 27,613.37 万元，账面价值为 116,592.66 万元，主要系公司“车抵贷”和“金投保”业务产生的赔付款。

4、根据公司章程，公司监事会由五名监事组成。截至 2022 年 6 月末，原监事张志文
、郑海霞、夏文浩、王家华不再担任公司监事职务，目前公司四名监事职务暂缺。公司监事会部分人员卸任，且目前尚未选聘新任监事，存在一定的公司治理结构不完善的风险。
截至 2023 年 6 月 30 日，本公司所面临的风险因素与 2022 年年度报告相比没有重大变
化。

目录

重要提示......2
重大风险提示 ...... 3
释义...... 5
第一节 发行人情况 ...... 6
一、 公司基本信息...... 6
二、 信息披露事务负责人...... 6
三、 控股股东、实际控制人及其变更情况 ...... 7
四、 报告期内董事、监事、高级管理人员的变更情况...... 8
五、 公司业务和经营情况...... 9
六、 公司治理情况......14
第二节 债券事项 ...... 15
一、 公司债券情况（以未来行权（含到期及回售）时间顺序排列）...... 15
二、 公司债券选择权条款在报告期内的触发和执行情况...... 20
三、 公司债券投资者保护条款在报告期内的触发和执行情况...... 22
四、 公司债券募集资金情况 ...... 24
五、 发行人或者公司信用类债券报告期内资信评级调整情况...... 27
六、 公司债券增信机制、偿债计划及其他偿债保障措施情况...... 27
第三节 报告期内重要事项...... 30
一、 财务报告审计情况 ...... 30
二、 会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正...... 30
三、 合并报表范围调整 ...... 30
四、 资产情况...... 31
五、 非经营性往来占款和资金拆借 ...... 32
六、 负债情况...... ……
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