公告日期：2023-03-23

声明与承诺

本期债券已在国家发改委注册。国家发改委对本期债券的注册，并不代表其对债券的投资价值作出任何评价，也不表明对债券的投资风险作出任何判断。凡欲认购本期债券的投资者，应当认真阅读本期债券募集说明书全文及有关的信息披露文件，对信息披露的真实性、准确性和完整性进行独立分析，并据以独立判断投资价值，自行承担与其有关的任何投资风险。

主承销商已对募集说明书及其摘要进行了核查，确认不存在虚假记载、误导性陈述和重大遗漏，并对其真实性、准确性和完整性承担相应的法律责任。

发行人承诺，将及时、公平地履行信息披露义务，发行人及其全体董事、监事、高级管理人员或履行同等职责的人员承诺，本期债券募集说明书的信息披露真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。发行人全体董事、监事、高级管理人员已按照《公司信用类债券信息披露管理办法》的要求履行了相关内部程序，并已签字确认。

发行人法定代表人、主管会计工作的负责人、会计机构负责人承诺本期债券募集说明书所述财务信息真实、准确、完整、及时。
在本期债券的报告期内，发行人不存在重大违法违规情况，和重大未决诉讼情况。此外，发行人不承担政府融资平台职能，本期债券不列入地方政府债务，本期债券偿债资金来源为委托贷款项目收益及发行人日常经营收益。

本期债券债权代理人承诺严格按照相关法律法规、自律规则指引和债权代理协议的约定，履行债权代理职责，忠实守信、勤勉尽责，切实维护持有人利益。投资者认购或持有本期债券，视作同意募集说明书关于权利义务的约定，包括债权代理协议、债券持有人
I

会议规则及债券募集说明书中其他有关发行人、债券持有人、债权代理人等主体权利义务的相关约定。

发行人承诺根据法律法规和本募集说明书约定履行义务，接受投资者监督。截至本募集说明书签署日，除已披露信息外，无其他影响偿债能力的重大事项。

II

目录

声明与承诺 ......I
重大事项提示 ...... 1
第一章 释义 ...... 3
第二章 风险提示及说明 ...... 5
一、风险说明 ...... 5
二、风险对策 ...... 13
第三章 发行条款 ...... 22
一、本期债券的发行依据 ...... 22
二、本期债券的发行概要 ...... 22
三、本期债券的认购与托管 ...... 25
四、本期债券的本息兑付办法 ...... 27
五、认购人承诺 ...... 28
第四章 募集资金运用 ...... 30
一、本期债券的募集资金使用方案 ...... 30 二、重庆市铜梁区小微企业概况及委托贷款银行在当地小微企业
业务开展情况 ...... 30
三、本期债券募集资金用途的意义 ...... 31
四、前次发行企业债券的募集资金使用情况 ...... 33
五、发行人关于本期债券募集资金使用的相关承诺 ...... 33
六、募集资金的使用流程和管理制度 ...... 34
七、委托贷款利率的确定 ...... 39
八、委托贷款项目收益测算 ...... 39
第五章 发行人基本情况 ...... 41
一、基本情况 ...... 41
二、历史沿革 ...... 42
III

三、控股股东及实际控制人 ...... 44
四、发行人主要控股子公司及参股公司 ...... 45 五、发行人内部治理结构、内部控制制度、组织结构及独立性 54
六、人员基本情况 ...... 69
七、发行人经营情况分析 ...... 72
八、其他与发行人主体相关的重要情况 ...... 99
第六章 发行人主要财务状况 ...... 101
一、发行人财务报告编制及审计情况 ...... 101
二、发行人最近三年及一期主要财务数据 ...... 117
三、发行人财务状况分析 ...... 119
四、有息债务情况 ...... 196
五、发行人关联方及关联交易情况 ...... 203
六、重大或有事项及其他重要事项 ...... 204
七、发行人受限资产情况 ...... 206
八、发行人持有金融衍生工具情况 ...... 211
九、发行人持有理财产品情况 ...... 211
十、发行人海外投资情况 ...……
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