公告日期：2025-10-25

证券代码：003041 证券简称：真爱美家 公告编号：2025-032
浙江真爱美家股份有限公司

关于继续开展外汇衍生品交易业务的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

重要内容提示：

1、基本情况

交易目的：为提高公司应对外汇波动风险的能力，更好地规避和防范公司所面临的外汇汇率波动风险，增强公司财务稳健性，防范汇率波动对公司利润和股东权益造成不利影响。

交易品种或交易工具：公司开展外汇套期保值业务，主要包括远期结售汇、外汇掉期、外汇互换、外汇期货、外汇期权及其他外汇衍生产品等业务。

交易场所：具有衍生品交易业务经营资格的银行机构，交易场所与本公司不存在关联关系。

交易金额：任一时点交易金额不超过 8,000 万美金，不超过最近一期经审计净资产的 50%。预计动用的交易保证金和权利金上限（包括为交易而提供的担保物价值、预计占用的金融机构授信额度、为应急措施所预留的保证金等）不超过人民币 3,700 万元，不超过公司最近一期经审计净利润的 50%。

2、审议程序：公司于 2025 年 10 月 24 日分别召开了第四届董事会第十五次
会议审议通过了《关于开展外汇衍生品交易业务的议案》。公司审计委员会已审议通过本议案。本次开展外汇衍生品交易事项属于公司董事会权限内决策事项，无需提交股东大会审议。

一、开展外汇衍生品业务的情况

1、开展业务的目的

浙江真爱美家股份有限公司（以下简称“公司”）境外销售占比较大，业务
结算货币以美元、欧元等外币为主。由于上年度外汇衍生品交易期限即将到期，为有效规避外汇市场风险，防范汇率大幅波动对公司造成的不利影响，提高公司抵御汇率波动的能力，公司（含子公司，下同）决定继续开展外汇衍生品交易业务。

2、业务额度及期限

公司拟开展不超过 8,000 万美元（含本数）的外汇衍生品交易业务，不超过最近一期经审计净资产的 50%。上述额度自本次董事会审议通过之日起 12 个月内有效，在前述额度和期限范围内可循环滚动使用，期限内任一时点的交易金额不应超过投资额度。预计动用的交易保证金和权利金上限（包括为交易而提供的担保物价值、预计占用的金融机构授信额度、为应急措施所预留的保证金等）不超过人民币 3,700 万元,不超过公司最近一期经审计净利润的 50%。

3、交易方式

交易品种：拟开展的外汇衍生品业务以确保公司稳健、安全经营为原则，包括但不限于远期结售汇、外汇掉期、外汇互换、外汇期货、外汇期权及其他外汇衍生产品等业务。

外币币种：全币种，主要为美元、欧元等。

交易对方：经国家外汇管理局和中国人民银行批准，具有外汇衍生品交易业务经营资格且经营稳健、资信良好的银行等金融机构（非关联方机构）。

4、资金来源

公司将使用自有资金进行外汇衍生品交易业务，不涉及使用募集资金。

二、审批程序

公司于 2025 年 10 月 24 日分别召开了第四届董事会第十五次会议，审议通
过了《关于开展外汇衍生品交易业务的议案》，同意公司及子公司开展不超过8,000 万美元（含本数）的外汇衍生品交易业务，不超过最近一期经审计净资产的 50%。上述额度自本次董事会审议通过之日起 12 个月内有效，在前述额度和期限范围内可循环滚动使用，期限内任一时点的交易金额不应超过投资额度。预计动用的交易保证金和权利金上限（包括为交易而提供的担保物价值、预计占用的金融机构授信额度、为应急措施所预留的保证金等）不超过人民币 3,700 万元,不超过公司最近一期经审计净利润的 50%。公司审计委员会已审议通过本议案。本次开展外汇衍生品交易事项属于公司董事会权限内决策事项，无需提交股东大
会审议，也不构成关联交易。

三、存在的风险及风险控制措施

1、存在的风险

公司进行外汇衍生品交易业务遵循稳健性原则，以规避和防范汇率风险为目的，不进行以投机和盈利为目的的外汇交易。但在进行外汇衍生品交易业务时仍会存在一定的风险：

（1）市场风险：在汇率行情走势与预期发生大幅偏离的情况下，公司锁定汇率后的成本支出可能超过不锁定时的成本支出，从而造成潜在损失；

（2）操作风险：公司在开展上述业务时，如发生操作人员未按规定程序报备及审批，或未准确、及时、完整地执行相关业务，将可能导致交易损失或丧失交易机会；

（3）法律风险：公司签订外汇衍生品交易业务协议，需严格按照协议要求办理业务，避免出现……
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