公告日期：2025-04-25

青岛农村商业银行股份有限公司

2024 年度董事会工作报告

2024 年，青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）董事会充分发挥科
学决策和战略管理作用，全行总体工作呈现发展全面向好、持续向好态势。荣获中国上市公司协会“2024 年上市公司协会董事会典型实践案例”。

一、2024 年总体经营情况

2024 年，全行紧扣“整体提升”年度经营管理目标和重点任务，坚定不移稳增长、
谋创新、促转型、防风险，发展基础、发展形势、发展质量持续向好。截至 2024 年
末，本行资产总额 4,950.32 亿元，较年初增长 5.79%；吸收存款 3,266.73 亿元，较年
初增长 6.92%；发放贷款和垫款总额 2,665.83 亿元，较年初增长 4.20%；实现归属本行股东的净利润 28.56 亿元，较上年增长 11.24%；归属于母公司普通股股东的每股净
资产 6.44 元，较年初增长 8.05%；不良贷款率 1.79%，较年初下降 0.02 个百分点。
二、2024 年董事会工作情况

（一）科学指导经营决策

2024 年，董事会审议通过了高级管理层提交的《青岛农村商业银行股份有限公
司 2024 年经营及投资计划》《青岛农村商业银行股份有限公司 2023 年度利润分配方案》《青岛农村商业银行股份有限公司 2023 年财务决算报告及 2024 年财务预算报告》等议案，听取各季度经营管理情况报告，持续关注本行经营管理情况，不断优化资产负债和收入结构，提高可持续竞争力。本行在“全球银行 1,000 强”榜单中列 295 位、“全球银行品牌价值 500 强”列 305 位。

（二）提升“三会一层”治理水平

一方面，提升规范化水平。2024 年，董事会根据《公司法》等有关规定认真履
行自身职责，组织召开股东大会 2 次，董事会会议 13 次。股东大会、董事会会议的召集、召开、表决程序均符合《公司法》及公司章程规定。各位董事出席董事会会议及专门委员会会议，认真阅读各项报告及会议议案，积极讨论，审慎研究，对重大事
项作出谨慎表决，切实维护本行利益。董事会定期阅知监管意见，强化董事对监管政策、行业趋势的了解。各位董事严格遵守董事行为规范，积极学习各类监管规定，认真履职，不断提升专业履职能力。董事会审议并通过了董事会对行长授权方案等议案，厘清各治理主体权责边界，确保权责明确、有效制衡和协调运作。

另一方面，充分发挥董事会专门委员会作用。2024 年，董事会进一步加强与各
专门委员会之间的协作联系，各专门委员会认真履行各自职责，为本行高质量发展提
供专业支撑。2024 年，共召开各专门委员会会议 30 次，独立董事专门会议 1 次，其
中战略规划委员会 5 次，风险管理与关联交易控制委员会 10 次，审计委员会 7 次，
提名与薪酬委员会 5 次，三农金融服务与消费者权益保护委员会 3 次。董事会专门委员会对本行涉及发展战略、风险管理、关联交易控制、内控审计、合规管理、财务报告等事项听取研究或认真审议，促进本行健康发展。

（三）认真履行全面风险管理职责

一是促进全面风险管理体系建设，听取各季度全面风险管理情况报告，审议通过《青岛农村商业银行股份有限公司 2024 年流动性风险偏好及管理政策》《青岛农村商业银行股份有限公司 2024 年市场风险管理政策》《青岛农村商业银行股份有限公司2024 年银行账簿利率风险管理政策》等议案，进一步健全本行全面风险管理体系。
二是充分发挥董事会风险管理与关联交易控制委员会作用，审议《青岛农村商业银行股份有限公司 2023 年关联交易情况报告》《青岛农村商业银行股份有限公司部分关联方 2024 年日常关联交易预计额度》等议案，听取各季度关联交易备案报告等。按照监管要求强化关联交易备案、审批和披露流程，加强关联交易合规约束。督促高级管理层科学把握信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等，主动识别、评估和应对各类风险。

三是完善内部审计工作体系。听取《青岛农村商业银行股份有限公司 2023 年度
审计工作报告》等，审议《青岛农村商业银行股份有限公司 2023 年度内部控制评价报告》等议案，进一步完善内部审计制度体系。董事会审计委员会通过听取审议审计工作报告、工作计划等方式，督促本行对各项业务开展和风险控制情况进行审计。
（四）持续加强资本管理

董事会高度重视资本管理工作，严格执行相关法律法规、监管要求，科学规划业务发展和资本补充。2024 年，……
[点击查看PDF原文]

提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。