公告日期：2025-04-19

启明信息技术股份有限公司

关于对一汽财务有限公司的风险评估报告

启明信息技术股份有限公司（以下简称“公司”）按照《深圳 证券交易所上市公司自律监管指引第 7 号——交易与关联交易》的 要求，通过查验一汽财务有限公司（以下简称“财务公司”）的《企 业法人营业执照》与《金融许可证》等资料，并审阅了包括资产负 债表、利润表、现金流量表等在内的财务公司的定期财务报告，对 财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，具体情况报告 如下：

一、财务公司基本情况

（一）基本信息

财务公司于 1987 年 12 月 22 日经监管机构批准成立，原名为解
放汽车工业财务公司，企业类型为有限责任公司，是中国第一汽车集 团有限公司内第一家非银行金融机构。法定代表人：王晓东；注册地 址：长春市净月高新技术产业开发区生态大街 3688 号；财务公司注 册资本金 1,000,000 万元。金融许可证机构编码：L0033H222010001； 统一社会信用代码：912201011239985608。

（二）股权结构信息

序 财务公司股东名称 出资额（万 持股比例
号 元） （%）

1 中国第一汽车股份有限公司 1,000,000.00 100.0000

合计 1,000,000.00 100.0000

（三）经营范围

（1）对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、 代理业务；

（2）协助成员单位实现交易款项的收付；

（3）经批准的保险代理业务；

（4）对成员单位提供担保；

（5）办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；

（6）对成员单位办理票据承兑与贴现；

（7）办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；

（8）吸收成员单位的存款；

（9）对成员单位办理贷款及融资租赁；

（10）从事同业拆借；

（11）经批准发行财务公司债券；

（12）承销成员单位的企业债券；

（13）对金融机构的股权投资；

（14）有价证券投资；

（15）成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁。

二、财务公司风险管理的基本情况

（一）风险管理环境

财务公司已按照《一汽财务有限公司章程》中的规定建立了股东会、董事会、监事会，并对董事会和董事、监事、高级管理人员在风险管理中的责任进行了明确规定。财务公司治理结构健全，管理运作规范，建立了分工合理、职责明确、互相制衡、报告关系清晰的组织结构，为风险管理的有效性提供必要的前提条件。财务公司按照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的原则设置了组织结构。

组织架构如下：

董事会：负责决策建立和维护财务公司健全有效的风险管理体系（包括风险管理的组织体系框架和政策体系框架）及基本原则；负责决策财务公司信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、合规风险、声誉风险等各类风险的可承受水平，决策可承受上述风险水平的依据和方法。

监事会：负责监督董事会、高级管理人员完善风险管理与内控体系；负责监督董事会、高级管理人员履行风险管理与内控职责；负责对董事会、高级管理人员疏于履行风险管理与内控职能的行为进行质询；负责要求董事及高级管理人员纠正其违反内控要求的行为，并根据规定程序实施问责。

总经理办公会：负责建立和完善财务公司风险管理相关组织机构，保证风险管理与内部控制的各项职责得到有效履行；负责制定财务公司风险管理政策、措施及方案并报董事会审批；负责监督和评价财务公司风险管理体系建设及运行情况；负责建立财务公司授权体系；负责组织建立科学、有效的激励约束机制，培育良好的财务公司精神和风险管理文化。

风险管理委员会：负责对拟上会议题进行充分论证研讨；负责组织专业委员会对形成的议题方案进行审议；负责在风险管理委员会上对议题进行讨论并提出意见；公司风险管理委员会对总经理办公会负责，根据本议事规则和总经理办公会的授权开展工作，对职责范围的事项进行审议并决策；审议全面风险管理组织架构及各部门职责分工；根据董事会确定的风险管理策略及风险偏好，审议各类风险管理政策及风险限额；审议公司风险管理和内部控制……
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