公告日期：2025-09-18

深圳信隆健康产业发展股份有限公司

风险管理制度

第一章 总则

第一条 为开展风险管理工作，增强公司竞争力，提高投资回报，促进企业持续、健康、稳定发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律法规和《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第1号——主板上市公司规范运作》以及《深圳信隆健康产业发展股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）等规范性文件的规定，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条 公司董事会负责督导本制度的实施，公司经营层负责本制度的推动与实施。

第三条 本制度所称企业风险，指未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响。企业风险一般可分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等；也可以能否为企业带来盈利等机会为标志，将风险分为纯粹风险（只有带来损失一种可能性）和机会风险（带来损失和盈利的可能性并存）。
第四条 本制度所称风险管理，指企业围绕经营目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全风险管理体系，包括风险管理策略、风险理财措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部控制系统，从而为实现风险管理的目标提供合理保证的过程和方法。

第五条 本制度所称风险管理基本流程包括以下主要工作：

（一）收集风险管理初始信息；

（二）进行风险评估；

（三）制定风险管理策略；

（四）提出和实施风险管理解决方案；

（五）风险管理的监督与改进。

第六条 本制度所称内部控制系统，指围绕风险管理目标，针对企业战略、规划、产品研发、投融资、市场运营、财务、内部审计、法律事务、人力资源、采购、加工制造、销售、物流、质量、安全生产、环境保护等各项业务管理及其重要业务流程，通过执行风险管理基本流程，制定并执行的规章制度、程序和措施。

第七条 公司开展风险管理要努力实现以下风险管理目标：

（一）确保将风险控制在与目标相适应并可承受的范围内；

（二）确保内外部，尤其是公司与股东之间实现真实、可靠的信息沟通，包括编制和提供真实、可靠的财务报告；

（三）确保遵守有关法律法规；

（四）确保公司有关规章制度和为实现经营目标而采取重大措施的贯彻执行，保障经营管理的有效性，提高经营活动的效率和效果，降低实现经营目标的不确定性；

（五）确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，保护公司不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。

第八条 公司开展风险管理工作，应注重防范和控制风险可能给公司造成损失和危害，也应把机会风险视为公司的特殊资源，通过对其管理，为公司创造价值，促进经营目标的实现。

第九条 公司应本着从实际出发，务求实效的原则，以对重大风险、重大事件（指重大风险发生后的事实）的管理和重要流程的内部控制为重点，积极开展风险管理工作。宜制定开展风险管理的整体规划，分步实施，可先选择经营策略、财务报告、内部审计、衍生产品交易、法律事务、安全生产、应收账款管理等业务开展风险管理工作。通过积累经验，培养人才，逐步建立健全风险管理体系。

第十条 公司开展风险管理工作应与其他管理工作紧密结合，把风险管理的各项要求融入营运管理和业务流程中。宜建立风险管理三道防线，即各有关职能部门和业务单位为第一道防线；内部审计部为第二道防线；董事会审计委员会为第三道防线。

第二章 风险管理初始信息

第十一条 实施风险管理，公司应广泛、持续不断地收集与本公司风险和风险管理相关的内部、外部初始信息，包括历史数据和未来预测。应把收集初始信息的职责分工落实到各有关职能部门和业务单位。

第十二条 在经营策略风险方面宜收集与本公司相关的以下重要信息：

（一）国内外自行车、运动康复器材技术创新的有关内容；

（二）市场对本公司产品或服务的需求；

（三）本公司主要客户、供应商及竞争对手的有关情况；

（四）与主要竞争对手相比，本公司实力与差距。

第十三条 在财务风险方面，公司宜收集同行财务风险失控导致危机的案例，及收集本公司的以下重要信息：

（一）负债、或有负债、负债率、偿债能力；

（二）现金流、应收账款及其占销售收入的比重、资金周转率；

（三）产品存货及其占销售成本的比重、应付账款及其占购货额的比重；
（四）制造成本和管理费用、财务费用、营业费用；

（五）盈利能力；

（六）成本核算、资金结算和现金管理业务中曾发生或易发生错……
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