公告日期：2025-05-29

天津天保基建股份有限公司及控股子公司在天津天保财务
有限公司办理存、贷款等金融业务的风险处置预案

为有效防范、及时控制和化解天津天保基建股份有限公司（以下简称“公司”）及控股子公司在天津天保财务有限公司（以下简称“财务公司”）办理存、贷款等金融业务的资金风险、维护资金安全，特制定本预案。

第一章 风险处置机构的设置及职责

第一条 公司成立风险处置领导小组（以下简称“领导小组”），
由公司总经理任组长，由公司财务总监任副组长，领导小组成员包括财务管理部、审计风控部、成本管理部、证券事务部等相关部门人员。领导小组负责组织开展存、贷款等金融业务的风险防范及处置工作，财务管理部负责风险处置预案的具体实施工作。
第二条 存、贷款等金融业务的风险处置应遵循以下原则办
理：

1.统一领导，分级负责

领导小组统一领导风险的防范、和处置工作，判断风险的严重程度，对董事会负责。财务管理部负责风险的防范和处置的具体实施。

2.各司其职，协调合作

公司财务管理部、审计风控部、成本管理部、证券事务部等相关部门按照职责分工，积极筹划、落实各项防范、化解风险的措施，相互协调，共同实施。

3.收集信息，重在防范

公司财务管理部、审计风控部、成本管理部、证券事务部等相关部门应加强对风险的监测，督促财务公司及时提供相关信息，并关注其经营情况，测试其资金流动性，并从相关单位及监管部门及时了解信息，做到信息监控实时到位，风险防范有效。

4.及早预警，及时处置

公司财务管理部、审计风控部、成本管理部、证券事务部等相关部门应加强对风险的监测，对存、贷款等金融业务的风险做到早发现、早报告，一旦发现问题，及时向领导小组报告并及时采取有效措施，防止风险扩散及蔓延，将相关风险降到最低。

第二章 风险评估报告与信息披露

第三条 公司建立存、贷款等金融业务的风险评估报告制度，
领导小组以定期报告和临时报告的形式向董事会汇报，并按相关法律法规的要求履行决策程序和信息披露义务。

第四条 应充分关注财务公司相关信息，加强风险的评估管
理。

1.将资金存放于财务公司前，应取得并审阅其最近一期经审计的年度财务报告；内部控制制度及风险管理及问责制度、《金融许可证》和经年检的《法人营业执照》复印件等相关资料；
2.发生存、贷业务期间，应要求财务公司定期提供包括但不限于资产负债表、利润表、现金流量表，以及经审计的年度财务报告。

第五条 领导小组应在与财务公司签订《金融服务协议》前，
对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行评估，编制风险评估报告，并提交董事会审议。领导小组应至少每半年编制一次存、贷款等金融业务的定期风险持续评估报告，并提交董事会审议。年度根据风险评估情况决定是否续约。风险持续评估报告的主要内容应包括但不限于：

1.公司在财务公司的存、贷款的时点数；

2.财务公司经营状况、财务指标，按《企业集团财务公司管理办法》合规运营及指标符合的情况；

3.其他可能对财务公司关联资金造成影响的因素，包括但不限于重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项；

4.对财务公司风险和控制体系的健全有效情况的评价，以及风险评估意见。

第六条 一旦发现财务公司发生或可能发生存款风险，各责
任部门和人员应采用临时报告的方式，向领导小组、董事会报告。
第三章 风险处置程序

第七条 公司与财务公司办理存、贷款等金融业务期间，财
务公司出现下列任何一种情形时，公司应立即启动风险处置程序，同时及时履行相应的临时信息披露义务：

1.财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》中第32条、或第33条规定的情形；

2.财务公司任何一个财务指标不符合《企业集团财务公司管理办法》第34条规定的要求；

3.财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；

4.发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项；

5.财务公司对单一股东发放贷款余额超过财务公司注册资本金的50%或该股东对财务公司的出资额；

6.财务公司的股东对财务公司的负债逾期1年以上未偿还；
7.财务公司出现严重支付危机；

8.财务公司当年亏损超过注册资本金的30%或连续3年亏损
超过注册资本金的10%；

……
[点击查看PDF原文]

提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。