公告日期：2025-04-25

证券代码：000657 证券简称：中钨高新 公告编号：2025-38
中钨高新材料股份有限公司

关于在五矿集团财务有限责任公司办理存贷款业务

的风险持续评估报告

按照《深圳证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 7 号——交易与关联交易》的要求，中钨高新材料股份有限公司（以下简称“公司”）通过查验五矿集团财务有限责任公司（以下简称“五矿财务公司”）《金融许可证》《营业执照》等证件资料，取得并审阅五矿财务公司资产负债表、利润表、现金流量表和所有者权益变动表等定期财务报告，对五矿财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，现将有关风险评估情况报告如下：
一、 五矿财务公司基本情况

五矿财务公司是中国五矿集团有限公司下属金融机构，于 1992年经中国人民银行批准设立，2001 年改制为有限责任公司，是由中国五矿股份有限公司、五矿资本控股有限公司两方共同出资，接受国家金融监督管理总局监管的非银行金融机构。财务公司的注册资本为人民币 350,000 万元。

注册地址：北京市海淀区三里河路 5 号

A247-A267(单)A226-A236(双)C106

法定代表人：董甦

金融许可证机构编码：L0001H211000001

统一社会信用代码：91110000101710917K

经营范围：企业集团财务公司服务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文
件或许可证件为准）（不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。)

二、 五矿财务公司风险管理的基本情况

（一）控制环境

五矿财务公司已按现代公司治理结构要求，设立了股东会、董事会、监事会，并对董事会和董事、监事、高级管理人员在风险管理中的责任进行了明确规定。董事会下设风险管理委员会，由非五矿财务公司高管的董事组成，是五矿财务公司组织和实施公司全面风险管理的权威性机构，辅助董事会进行重大风险管理方面的调研和决策。五矿财务公司治理结构健全，管理运作规范，建立了分工合理、职责明确、互相制衡、报告关系清晰的组织结构，为风险管理的有效性提供必要的前提条件。五矿财务公司按照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的原则设置了组织结构。

（二）风险的识别与评估

五矿财务公司编制完成了《内部控制管理制度》，建立了完善的授权管理制度，各部门间、各岗位间职责分工明确，各层级报告关系清晰，通过部门及岗位职责的合理设定，形成了部门间、岗位间相互监督、相互制约的风险控制机制。各部门在其职责范围内对本部门相关风险进行识别与评估，按流程采取相应的风险应对措施。

五矿财务公司风险管理委员会对全面风险控制情况进行监督，负责审查风险控制情况、各项风险指标的控制情况，负责对风险控制制度的执行情况进行监督；监督资金结算、信贷、投融资等方面的重大风险控制；对已出现的风险制定化解措施并组织实施；对风险状况进行评估，并向董事会提出完善五矿财务公司风险管理和内部控制的建议。

（三）控制活动

1.结算业务控制情况

在结算及资金管理方面，五矿财务公司根据各监管法规，制定了《人民币结算办法》《人民币日常结算资金头寸管理办法》《进口结算业务管理办法》《出口结算业务管理办法》等结算管理与业务制度，每项业务制度均有详细的操作流程，明确流程的各业务环节、执行角色、主要业务活动、关键输入输出、主要业务规则，有效控制了业务风险。

资金结算方面，五矿财务公司主要依靠五矿司库系统进行系统控制，司库系统支持客户对业务的多级授权审批，防范客户操作风险。成员单位在五矿财务公司开设结算账户，通过登入司库系统网上提交指令及提交书面指令实现资金结算。司库系统支持网上对账功能，支持成员单位账目的即时查询与核对。

存款业务方面，五矿财务公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则为成员单位办理存款业务，相关政策严格按照国家金融监督管理总局和中国人民银行相关规定执行，充分保障成员单位资金的安全，维护各当事人的合法权益。

流动性管理方面，五矿财务公司严格遵循相关规定进行资产负债管理，根据现金流对业务进行期限错配，保证了资金的安全性、效益性和流动性。

2.信贷管理

在信贷业务管理方面，五矿财务公司根据《贷款通则》《企业集团财务公司管理办法》及国家金融监督管理总局和中国人民银行的有关规定，制定了《客户信用评定管理办法》《授信管理办法》《自营贷款管理业务办法……
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