公告日期：2025-04-29

关于北京金融街集团财务有限公司

2024 年度持续风险评估报告

一、基本情况

北京金融街集团财务有限公司(以下简称 “财务公司”) 隶属于北京金融街投资（集团）有限公司，由北京金融街投资（集团）有限公司
全额出资组建，注册资本 10 亿元人民币。财务公司成立于 2015 年 6
月 30 日，是经国家金融监督管理总局北京监管局（原中国银行保险监督管理委员会北京监管局）批准成立的非银行金融机构。经营范围涵盖资金结算、存款、贷款、票据、贴现、财务顾问等。

法定代表人：魏星

注册地址：北京市西城区真武庙路四条 8 号院 2 号楼、4 号楼、10
号楼 3 层 4 号楼商业 303

注册资本：100000 万元

企业类型：有限责任公司（法人独资）

业务范围：

（一）吸收成员单位存款；

（二）办理成员单位贷款；

（三）办理成员单位票据贴现；

（四）办理成员单位资金结算与收付；

（五）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；

（六）从事同业拆借；

（七）办理成员单位票据承兑；

（八）从事固定收益类有价证券投资。

二、内部控制及制度修订情况

为进一步提升财务公司风险防范能力,提高财务公司的运行效率,全面贯彻财政部等五部委发布的《企业内部控制基本规范》及其配套指引、《企业集团财务公司管理办法》及监管机构评级要求，2024 年财务公司根据公司实际业务需要和监管评级相关规定，经梳理修订制度28 项，新增制度 3 项，规范和完善了内控流程，有效防范各类违规违法行为发生，提高风险管理水平，保障财务公司的有效运行和业务的有序开展。

三、内部控制的基本情况

（一）控制环境

财务公司按照《北京金融街集团财务有限公司章程》的规定建立了董事会、监事会，并对董事会和董事、监事、高级管理层在风险管理中的责任进行了明确规定。公司治理结构健全，管理运作规范，建立了分工合理，职责明确、互相制衡、报告关系清晰的组织结构，为风险管理的有效性提供必要的前提条件。

董事会下设风险控制委员会、审计委员会和证券投资委员会。风险控制委员会的主要职责是审议批准财务公司的风险管理框架，制订财务公司风险战略和风险管理基本政策，监督检查有关执行情况；对经营管理层有关风险的职责、权限及报告制度，以及在信用、市场、操作、合规、流动性等方面的风险控制情况进行监督检查；定期审阅财务公司风
险报告，评估风险管理体系的总体情况及有效性，提出完善风险管理和内控制度的建议，以确保将财务公司从事的各项业务所面临的风险水平控制在可承受的范围内；对分管风险管理的高级管理人员的相关工作进行评价；督促经营管理层采取必要措施有效识别、评估、检测和控制风险；监督和评价风险合规部门的设置、组织方式、工作程序和效果，并提出改善意见；拟订财务公司董事会对财务公司管理层的授权范围及授权额度并报董事会决定；财务公司风险控制指标设置与评价考核；审核财务公司资产风险分类标准，并对不良资产的管理、处置和责任认定工作进行审批决策；组织重大经营业务或新业务品种的可行性风险论证；协调财务公司经营管理中出现的重大风险问题的处理；对经董事会审议决定的有关重大事项的实施情况进行监督。

审计委员会的主要职责是根据董事会授权，对经营管理层工作情况进行监督；监督及评价财务公司的内部控制及内部审计制度及其实施;审核财务公司的财务报告程序及财务报告，审查财务公司会计信息及重大事项披露；监督和促进内部审计和外部审计之间的沟通；提议聘用、更换或解聘为财务公司审计的会计师事务所；对内部审计稽核部门和人员的尽职情况及工作考核提出意见；对经董事会审议决定的有关事项的实施情况进行监督。

证券投资委员会的主要职责是根据董事会授权对财务公司重大投资业务及相关事项进行审议，具体包括审议财务公司有价证券投资业务年度投资方案包括投资限额等重要事项，发表意见，并向董事会提出建议；审议新的有价证券投资品种；审议财务公司年度投资业务报告。
高级管理人员负责财务公司日常经营、管理的具体执行，根据法律、法规和财务公司章程规定，在授权范围内行使职权。经营层下设贷款审
查委员会、资产负债委员会、投资审查委员会和信息科技管理委员会。贷款审查委员会是财务公司总经理领导下的信贷业务决策机构，负责对财务公司贷款、担保、票据贴现和承兑等信贷业务起审查和制约作用。资产负债委员会是财务公司资产负债管理的审议和决策机构，由财务公司总经理直接领导，对全财务公司资产负债业务进行统一决策、协调和管理。……
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