公告日期：2025-12-10

深圳中恒华发股份有限公司

对外担保管理制度

第一章 总则

第一条 为了维护投资者合法权益， 加强深圳中恒华发股份有限公司(以下
简称“公司”) 对外担保管理、规范公司对外担保行为，有效防范和控制公司资 产运营风险， 根据《中华人民共和国公司法》(以下简称“《公司法》”)《中华人 民共和国担保法》(以下简称“《担保法》”)、《关于规范上市公司对外担保行为的 通知》、《深圳证券交易所股票上市规则》(以下简称“《上市规则》”) 等法律、法 规、规范性文件及《深圳中恒华发股份有限公司章程》(以下简称“《公司章程》”) 的有关规定，制定本制度。

第二条 本制度所称对外担保是指公司为他人提供的保证、抵押、质押及其 它方式的担保，包括公司对控股子公司的担保。具体种类包括但不限于借款担保、 银行开立信用证、银行承兑汇票担保、开具保函的担保等。

第三条 本制度适用于公司及公司的控股子公司。

第四条 股东会和董事会是对外担保的决策机构，公司一切对外担保行为必须按程序经公司股东会或董事会批准。未经公司股东会或董事会批准，公司不得对外提供担保。
第五条 公司对外担保应当遵循合法、审慎、互利、安全的原则，严格控制担保风险。

第六条 公司对外提供担保，应当采取反担保等必要的措施防范风险，反担保的提供方应具备实际承担能力。

第七条 公司应严格按照有关规定履行对外担保情况的信息披露义务。

第二章 对外担保对象的审查

第八条 公司可以为控股子公司及其他有控制关系的单位提供担保，该单位必须同时具有较强的偿债能力，并符合本制度的相关规定。

第九条 公司董事会在决定为他人提供担保之前，或提交股东会表决前，应当掌握债务人的资信状况，对该担保事项的利益和风险进行充分分析。

第十条 申请担保人的资信状况资料至少应当包括以下内容：

(一)企业基本资料， 包括营业执照、企业章程复印件、法定代表人身份证明、 反映与本公司关联关系及其他关系的相关资料等；

(二)担保申请书，包括但不限于担保方式、期限、金额、资金投向等内容；

(三)近三年经审计的财务报告及还款能力分析；

(四)与借款有关的主合同的复印件；

(五)申请担保人提供反担保的条件和相关资料；

(六)不存在潜在的以及正在进行的重大诉讼，仲裁或行政处罚的说明；

(七)其他重要资料。

第十一条 根据申请担保人提供的基本资料，公司应组织对申请担保人的经营及财务状况、项目情况、信用情况及行业前景进行调查和核实，按照合同审批程序审核，将有关资料报公司董事会或股东会审批。

第十二条 公司董事会或股东会对呈报材料进行审议、表决，并将表决结果记录在案。对于有下列情形之一的或提供资料不充分的，不得为其提供担保：

(一)资金投向不符合国家法律法规或国家产业政策的；

(二)在最近 3 年内财务会计文件有虚假记载或提供虚假资料的；

(三)公司曾为其担保，发生过银行借款逾期、拖欠利息等情况，至本次担 保申请时尚未偿还或不能落实有效的处理措施的；

(四)经营状况已经恶化、信誉不良，且没有改善迹象的；

(五)未能落实用于反担保的有效财产的；

(六)董事会认为不能提供担保的其他情形。

第十三条 申请担保人提供的反担保资产(财产)，需经审计部或公司指定的 资产评估和审计机构进行审计或评估，经审计或评估的用于反担保资产总价值不 得低于公司担保的金额。申请担保人提供的反担保的财产为法律、法规禁止流通 或者不可转让的财产的，公司不得为其提供担保。

第三章 对外担保的审批程序

第十四条 公司股东会为公司对外担保的最高决策机构。

第十五条 公司董事会根据《公司章程》有关董事会对外担保审批权限的规定，行使对外担保的决策权。超过公司章程规定的董事会的审批权限的， 董事会应当提出预案，并报股东会批准。董事会组织管理和实施经股东会通过的对外担保事项。

第十六条 董事会审议对外担保必须经出席董事会的2/3以上董事同意并作出决议方可实施。

第十七条 公司下列对外担保行为，须经股东会审议通过：

(一)单笔担保额超过上市公司最近一期经审计净资产 10％的担保；

(二) 上市公司及其控股子公司的对外担保总额， 超过上市公司最近一期经 审计净
资产 50％以后提供的任何担保；

(三)为资产负债率超过 70％的担保对象提供的担保；

(四)连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计……
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