$平安银行(SZ000001)$  平安银行2024年报出来了，可用波澜不惊、预料之中两词形容。问题集中在业绩承压和分红不爽两点。不过笔者仍会坚定持有不动摇，理由如下：一是银行板块仍是大A里的潜力板块。当前A市核心资产股息率在4~6%，平银仍处持股舒适区域。二是平银在银行中仍处上游水平。以今日收盘价算，其股息率5.08%，是场外三年无风险收益率的2.65倍，综合回本年限8.0249年。按当年盈利能力，5.567年可再赚一个平安银行。上述估值优于国有六大行。三是本人持股成本不高，目前几个帐户平均成本是9.4552元/股，成本股息率为6.43%，年终分红会进一步降低成本，为后期波动提供了很厚的安全垫。综上所述，我会继续持有平安银行，如果股息率达到5.5%以上，我会复投。（个人思考笔录，不构成推荐）。