保险买银行从“悄悄进村”变成“举牌照相”，短期过热；关税松动让AI算力再点火，但真正的洼地却在被港币噪音误杀的港股。官方一放水，流动性过剩就会回流，创新药、新消费、互联网龙头仍是Q3主角。尤其创新药：零集采、商保买单、反内卷产能出清，盈利拐点最清晰，砸盘等于送钱。

资金已在借震荡调仓，下一波看谁手里牌最锋利。

同泰大健康主题混合C（011003）就是那副王牌。专注创新药，近一个月收益全市场第一，净值刷出一年新高，九连涨，单月27.85%的涨幅够劲；小而美，调仓灵活，基金经理上任两个月就把排名冲到榜首，在最卷的医药赛道跑出黑马速度。

一句话：港股流动性扰动是原因不是结果，砸坑正是上车良机。想抢在资金回流前卡位，011003锐度、战绩、灵活性全在线，现在动手，还能吃到下一波估值修复。

基金有风险，过往业绩不代表未来表现，投资需量力而行。

$德邦半导体产业混合发起式C(OTCFUND|014320)$$富国上证指数ETF联接A(OTCFUND|000164)$$招商国证食品饮料ETF(OTCFUND|159843)$