在浏览贴子的时候，总是能够看到许多投资者朋友对一些基础问题还充满困惑，今天就借此机会来一篇常见问题合集。

1.估值问题：盘中估值和当天基金净值相差为什么这么大，是偷吃了吗？

首先要明确，盘中估值来自于基金已经公布的季度报告持仓，而当日的净值则是根据持仓标的当日收盘价结算。

目前最新的报告是2018年三季度（2018年9月底），这里聪明的你可能发现问题了，从2018年10月到现在，基金经理难免出现调仓的情况，如果仓位变动很大，净值估算和实际净值就会出现较大的差异。如果没有差异或者很小，则表示基金经理没有怎么变动持仓。

所以对估值不要太迷信，仅供参考，一切以净值为准。

如果发现变化很大，表明基金经理近期持仓发生了较大的变化。

另外，还有很多朋友对基金每日净值表示怀疑，认为这是随随便便得来或者可以改写的数据。

每一只基金都有一个“托管人”，一般是银行，日常估值由管理人和托管人一起完成，管理人首先估值，完成之后需要托管人复核，无误之后管理人才公布。并且，月末、年中和年末还要把估值复核与基金会计账目的核对。　

看到这里，你就不要担心基金净值是随便编制而来。

2、赎回费用问题：通过场内卖出基金，持有期少于7天会收取惩罚性赎回费吗？

基金的赎回费一般按照持有时间递减递减，现在大部分投资者都知道，场外基金持有时间小于7天，赎回会按照1.5%收取赎回费。但是，有一类基金比较特别，LOF基金——场内场外均可以交易的基金。

比如说你发现A基金有套利机会，通过场外申购了部分份额，打算随后通过场内交易卖出，期间不足7天，这种情况下会收取1.5%的费用吗？

不会！

这里，你是通过场外——转换——场内——卖出这样的形式退出，而不是赎回。

只有通过赎回方式退出，才受这个规则的限制。

另外，如果分批多次购买基金A，赎回的时候按照“先进先出”原则。

假设第一次买了100份，第二次买了200份，现在赎回100份会按照第一次购买的期限来计算赎回费用。

有没有人好奇，赎回费去哪里了呢？

其实赎回费会算到基金资产里面，在市场很平缓的时候，基金净值呈现暴涨，多半是由巨额赎回，在债券型基金上更容易发生。

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