浮动费率的相关规则是:如果投资者持有一只不满1年,那么会按照1.20%/年的管理费费收取。而如果投资者持有一款基金大于一年,则收费标准是需要分三种情况来区分的:第一种情况是如果同期持有的基金跑赢了业绩比较基准6.0%或者以上,而且该基金没有亏损,那么会按照1.50%的管理费收取(注:同时收取超额管理费率不会导致年化超额收益率≤6%或年化收益率≤0%,管理费按1.5%/年来计算);第二种情况是如果同期持有的基金跑输了业绩比较基准3.0%或者更多,那么只会收取0.60%的管理费(注:无论基金最后收益是正还是负,管理费均按0.6%/年来计算);而除了以上的第一和第二种情况之外的其他情况,都按照正常收取管理费1.20%。而对应的浮动费率基金的赎回计算规则是:持有时间小于1年的 赎回金额=赎回份额*赎回日基金净值-赎回费。持有时间大于等于1年的,赎回金额=赎回份额*赎回日基金净值-赎回费+该笔赎回确认应返还的或有管理费(如有),或者是赎回金额=赎回份额*赎回日基金净值-赎回费+该笔赎回确认应返还的或有管理费(如有)
或许很多投资者觉得超过6.0%的业绩比较标准是否门槛太低了呢?其实不然,我们以为沪深300指数为例(因为很多浮动费率基金的业绩比较标准都是与沪深300指数紧密联系),沪深300指数从2004年成立至今,累计收益率为285.72%,折合成年化收益率为6.81%,所以一款浮动费率基金的业绩要超过同期沪深300指数6.0%,是相当可以证明基金经理的业务能力很强的。更何况我们自己与沪深300指数的年化收益率相比,有多少投资者可以稳定的做到年化收益率超过6.81%的,我想这一比例不会太高。同时,条款还规定了基金产品的收益率必须是正数。换言之,基金管理这想获得最高等级的那一档管理,就必须既让投资者获得绝对收益,也要让投资者获得相对收益,这种浮动基金产品的出现真的是把投资者的利益放在了首位。
提到周云基金经理,他可是一位投资经验相当丰富的老将了,从业9年多的时间里,管理的基金规模超过152亿元,为投资者带来的年化回报率是12.15%,所谓成绩是硬道理,所以我认为周经理是一位值得投资者信赖的优秀的基金经理。@东方红资产管理
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