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发表于 2025-08-20 19:58:59 天天基金iPhone版 发布于 湖北
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#天天基金13岁啦#,$鑫元科创AI指数发起式C(OTCFUND|024410)$$鑫元科创AI指数发起式A(OTCFUND|024409)$;作为一名在打拼多年的老基民,我经历过2015年的,也尝过2020年基金牛市的甜头。这些年最大的感悟就是:投资要顺势而为。当AI浪潮席卷全球时,我开始认真思考这个赛道是否值得长期布局。今天想和大家分享我对AI投资的观察。
一、AI赛道的投资逻辑
1. 政策红利持续释放
从"十四五"规划到各地政府出台的专项政策,AI产业获得了前所未有的支持力度。国家大基金三期3440亿重点投半导体,地方政府AI产业园补贴电费。要知道当年光伏和新能源车就是这么起来的——当政策补贴从"装充电桩"变成"建智算中心",聪明钱都知道该往哪走。
2. 技术突破带来商业变现
ChatGPT的横空出世让普通人直观感受到AI的威力。现在去医院能看到AI辅助诊断,工厂里智能质检机器人24小时工作,这些真实的商业化场景正在创造实实在在的利润。
3. 产业升级的必然选择
我所在的公司去年投入300万引入AI客服系统,人力成本直接降了40%。这种降本增效的需求存在于每个行业,就像二十年前企业不上ERP就会落后一样,现在不拥抱AI同样会被淘汰。
二、后市行情展望与机会
1. 行情演绎的三个阶段
短期看算力基建,中期看模型迭代,长期看应用落地。目前我们可能处于第一阶段向第二阶段的过渡期,就像智能手机发展初期,先有硬件升级才有应用生态繁荣。
2. 值得关注的细分领域
半导体是AI的"粮食",我特别关注GPU、存储芯片等方向。上周参加行业展会时,一家做AI服务器的企业告诉我,他们的订单已经排到明年二季度。
3. 指数投资的优势
个股研究需要专业门槛,而指数基金能一键打包行业龙头。科创AI指数近一年110%的涨幅说明,抓住产业趋势比精选个股更重要。
三、为什么选择鑫元科创AI指数基金
1. 底层资产优质透明
这只基金跟踪的科创板AI指数,半导体占49%、计算机占35.8%,都是AI核心领域。我喜欢这种"不掺水"的纯粹配置,避免了一些主题基金挂羊头卖狗肉的问题。另外,比起那些十年不变的宽基指数,科创AI每季度调整成分股。8月最新调入的某AI训练数据公司,两个月涨了70%。这种机制就像智能手机每年更新换代,永远用最新款。
2. 管理团队实力护航
刘宇涛经理有12年科技赛道研究经验,经历过完整的科技周期他管的中证500增强基金连续3年跑赢基准,最大特点是会抓产业拐点。去年三季度就增配了光模块,今年二季报里明确写"AI基础设施投资才完成30%"。这种既懂技术趋势又熟悉科创板交易节奏的经理,现在市场上不超过10个。
3. 公司背书值得信赖
鑫元基金自购1000万份的举动很打动我。作为散户,最怕遇到"只管规模不管业绩"的基金公司,真金白银的自购才是最好的信心证明。
4. 指数基金的独特优势
比起主动管理型基金,指数基金费率低、持仓透明。我算过账,长期持有能省下不少手续费。而且季度调仓的机制能及时捕捉产业变化,避免基金经理主观判断失误的风险。
投资AI不是追热点,而是布局未来。经过反复比较,我决定采取定投方式配置鑫元科创AI指数基金。也许三年后再回头看,会发现现在的犹豫都是多余的。就像十年前错过新能源车的人,最大的遗憾不是亏损,而是错过。在天天基金13周年之际,希望我们都能抓住这轮科技革命的投资机遇。
@鑫元基金


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