最近总有人问我：现在AI这么火，能不能真的帮咱们普通投资者赚点钱？是不是以后炒股都不用人了，交给算法就行？#天天基金调研团#
说实话，我一开始也半信半疑。但最近我仔细扒了扒国内一家老牌基金公司在量化投资上的做法，尤其是他们怎么把AI和投资结合起来的，越看越觉得——这事儿，还真不是噱头。
先说结论：AI不是“算命先生”，但它确实让投资变得更聪明、更系统。
很多人一听“量化”就想到高频交易、程序化炒短线，其实完全不是一回事，至少只说中了一小部分，其实真正的量化投资，是用数据和模型去发现市场里那些人容易忽略的规律。比如，一家公司基本面不错，但市场情绪低迷，大家都不敢买，这时候模型反而可能提示“被错杀”，这就是机会。
我重点研究了一位从业11年的基金经理孙蒙，物理出身，从2017年开始就在做AI+量化这件事。他管理的产品，过去几年在市场波动大的时候，回撤控制得比同类产品好不少，关键是——它不是靠押赛道、赌风格，而是靠系统化的模型在跑。$华夏智胜新锐股票C(OTCFUND|018729)$
举个例子，他们用AI模型分析上万条数据，不只是财务报表，还包括产业链关系、市场情绪、资金流向等等。传统模型可能只看“低估值+高成长”这种线性逻辑，但AI能发现更复杂的规律——比如在什么市场环境下，成长因子该加权，什么时候该更看重盈利稳定性。
这就像下棋，普通人看三步，AI能算几十步，还能不断“复盘”历史行情，自动优化策略。所以当市场突然变脸，比如2022年那种大跌，他们的组合反而能更快反应，不是靠“预判”，而是靠“系统响应”。
而且，这种策略不是一个人拍脑袋决定的，背后是一个从2005年就开始做量化的团队，2017年就和微软亚洲研究院合作搞AI研究。到现在，团队核心成员基本没换过，6个基金经理带14个研究员，持续打磨模型。要知道，量化最怕“换人就换策略”，稳定性才是长期表现的关键。
那普通人怎么参与？其实很简单：选对团队，看懂逻辑。
我总结了两个小建议：
看团队有没有“长期主义”：量化是“滚雪球”式的积累，数据、模型、经验都得时间沉淀。一个十几年没换核心人的团队，比刚成立一两年的“AI概念”团队靠谱得多。
别信“黑箱”宣传：如果一个产品只说“AI很牛”，但讲不清策略逻辑、对标什么基准、风险怎么控，那就要小心了。真正专业的团队，会愿意把逻辑讲明白。
最后说句实在话：AI不会让你一夜改变回报厚度，但它能帮咱减少情绪干扰，用更理性的方式参与市场，尤其是在一个信息爆炸、节奏飞快的环境里，有个“冷静的脑子”比什么都重要。（截至2025年二季末，华夏智胜新锐A近1年净值增长率45.70%，同期跑赢业绩比较基准17.25%，同类排名前6%；成立以来净值增长率22.91%，同期跑赢业绩比较基准25.58%。）
未来，AI在投资里的角色只会越来越深。对我们普通人来说，不用懂代码，也不用会建模，但学会识别靠谱的工具和团队，可能是这个时代最重要的财商课之一。$华夏智胜先锋股票C(OTCFUND|014198)$
别想着“躺赢”，但可以学会“借力”，借用好的工具，这才是聪明人的选择。@Buoyant177 @豪放不羁1038 @怡心寻财
