#下半年行情主线是哪个？# 比较看好科技板块下半年行情，特别是人工智能AI应用方面。此前人工智能主题基金帮赚过不少目标收益，肯定是要有所配置的，只是所占比例大小的问题，AI应用具有投资配置价值，但同时波动也比较大，个人习惯设置止盈止损目标，采取分散投资策略。
中国将数字经济、人工智能列为国家战略，“十四五”规划及全国两会聚焦AI应用，一系列支持政策为AI应用板块发展营造了良好环境，推动其数字化转型和智能化建设。
AI大模型技术快速迭代，推理成本持续优化，AIGC技术实用性不断增强，为AI在教育、代码、游戏等行业的应用落地提供了坚实基础。以DeepSeek为代表的中国厂商正迅速缩窄与美国头部大模型厂商的能力差距，推动了模型平权，加速AI应用发展。
企业降本增效需求与消费者智能化体验期待，推动AI应用普及。制造业引入AI可提高效率、降低成本，教育、医疗、金融领域的AI服务能满足市场刚性需求。例如，IDC数据显示，2024年中国金融业AI投资达1969.4亿元，2026年预计达4154.8亿元，银行业在AI智能决策、风控等方面投资巨大。
2025年被视为“AI智能体商用元年”，AI不仅在金融、政务、制造、教育及家居等领域快速落地，也将在医疗健康、智慧交通、农业、零售等更多细分领域深度融合。比如AI眼镜作为“人工智能+消费”的关键新产品，市场潜力巨大，预计2025-2035年销量和渗透率将大幅增长。
资本市场也高度关注AI领域，资金涌入推动产业生态完善。大型科技公司开放平台和技术能力，中小企业深耕应用场景，产学研协同创新，促进AI行业整体发展。
当然，AI应用板块发展也有一些制约因素。一方面，技术尚未收敛，大模型技术仍在快速迭代，技术路线不确定性高，商业化落地在部分复杂行业仍面临数据隐私、监管等挑战。另一方面，行业供给端竞争激烈，开源模型普及使中小公司能快速推出产品，导致许多AI应用同质化严重，且需求端付费意愿和市场规模尚未完全释放，盈利模式尚不清晰。如果这些问题得到解决，将大大释放AI应用板块活力，更上一层楼，也相信会有适配的政策支持。
$永赢信息产业智选混合发起C$ 以计算机、社会服务为核心配置领域，覆盖软件服务、企业数字化等数字经济基础设施环节，具备较强的行业Beta 属性。从2025年一季报来看，前十大持仓集中于软件开发、AIGC等领域，聚焦AI应用中的智能体和多模态两大方向。重仓股集中在细分领域领先企业(如ERP龙头金蝶国际5.54%、数据库厂商达梦数据4.72%)，强调业务落地能力与估值匹配度。45.3% 中盘价值+14.8%小盘平衡的配置，体现攻守兼备思路。持仓聚焦信创、企业服务等政策支持方向，关注国产替代进度、政企IT预算变化等核心变量。基金近1个月收益为7.93%，近3个月收益为6.88%。
最后，还了解到永赢基金依托银行系股东协同资源与科技驱动的投研体系，以“智选系列”精准卡位人形机器人、AI算力等新质生产力赛道，2025年一季度主动权益规模激增164亿元居行业首位，多只产品如永赢先进制造智选A、医药创新智选A近一年收益率超34%且排名同类第一，管理规模突破5000亿的同时，通过明镜风险管理系统等自主研发工具实现风险收益动态平衡，成为兼具产业前瞻性与科技赋能的差异化公募代表。
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