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发表于 2025-08-15 19:18:20 天天基金网页版 发布于 四川
不追热点不踩坑?说说我对均衡投资的看法以及对招商匠心优选混合基金的测评

#均衡投资#行业均衡投资在我看来,是一种相当稳健且有效的投资方式。

A 股市场风格轮动的速度之快,常常让人猝不及防。就拿前阵子来说,单一赛道的基金,像是押宝某一热门行业的,一旦这个行业遭遇黑天鹅事件,那基金净值的下跌幅度,真的会让投资者们心痛不已。比如 2025 年上半年,计算机板块的大幅波动,还有化工、煤炭等周期品类的不同表现,都给市场带来了极大的不确定性。而行业均衡投资就像是给投资组合上了一层 “保险”,通过分散投资于多个行业,避免把所有鸡蛋放在一个篮子里,有效降低了因过度集中投资某一行业而可能遭受的重大损失。

从机会捕捉的角度来看,市场中各个行业在不同时期的表现截然不同。均衡投资能让我们有机会抓住多个领域的投资机会,不会因为过度防御而错过结构性行情,也不会因过度集中于成长股,而在市场调整时承受过高的波动。不管市场环境如何变化,都能保持一定的适应性,这是很多单一行业投资难以做到的。通过合理配置成长型与价值型行业,或者在热门赛道与传统板块间找到平衡,在追求收益的同时,还能较好地控制组合的整体风险水平,实现收益与风险的再平衡,这对于我们大多数追求稳健投资的人来说,极具吸引力。

说到行业均衡投资,就不得不提我关注的$招商匠心优选混合C(OTCFUND|017965)$。我一直对这只基金有所留意,它在行业均衡投资策略的运用上,堪称典范。该基金通过定性与定量相结合的方式,深入分析宏观经济和行业趋势,动态调整股票、债券等资产的配置比例。在股票投资方面,从多个维度筛选个股,并进行分散布局;债券投资也采用多种策略,力求在不同市场环境下都能平衡好风险与收益。

从持仓情况来看,它覆盖了消费、科技、周期等超过 10 个申万一级行业,而且单一行业权重不超过 20%,前十大股票投资也较为分散,单个股票占比最高不超 9%。这种分散投资的方式,大大降低了单一行业或股票波动对组合的影响。从业绩表现上,最近 6 个月,招商匠心优选混合 C 以 26.47% 的收益率超越同类平均 13.10%,在分化加剧的 A 股市场中脱颖而出。在近 6 个月的收益背后,是基金经理对市场节奏的精准把握。一方面在成长赛道如高端制造、数字经济等领域精准布局,捕捉技术迭代带来的产业红利;另一方面通过配置高股息龙头股,像能源、金融板块,来降低组合波动,在市场调整期有效控制回撤,做到了 “进攻” 与 “防守” 的平衡。

对比我持有的$招商北证50成份指数发起式C(OTCFUND|017518)$$招商优势企业混合A(OTCFUND|217021)$,招商优势企业混合 A 属于偏股混合型基金,在 2024 年利润 12.47 亿元,净值增长率 30.16% ,基金经理较为看好 AI 产业在未来赋能各行各业的投资机会,其持股集中度较高。招商北证 50 成份指数发起式 C 是被动式投资的股票型指数基金,其风险收益特征与标的指数所表征的市场组合的风险收益特征相似,在 2025 年第 2 季度呈现出份额与利润双增长的态势 。而招商匠心优选混合 C 的行业均衡策略,与它们形成了一定的互补。在市场波动较大、风格切换频繁的时候,招商匠心优选混合 C 这种均衡配置的特点,能让我的投资组合更加稳定,减少因市场风格变化带来的冲击。

总的来说,行业均衡投资策略在如今复杂多变的市场环境下,有着不可忽视的价值。而招商匠心优选混合 C 在践行这一策略方面,表现相当出色,无论是从投资策略、持仓分布还是业绩表现,都展现出了其应对市场震荡的能力,为投资者提供了一种较为稳健的投资选择。我也会持续关注这只基金,期待它能在未来继续为投资者带来良好的回报。@招商基金 @天天基金创作者中心

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