去年股市有个很火的段子：

大盘6000点买的工商银行，居然在大盘2800点解套了。。。

这句话把去年银行和大盘高度分化的怪象一语道破。

没想到，一年后的今天，银行依然熠熠生辉，甚至可能是目前A股赚钱效应最强的板块之一。（加个之一是谦虚一下，毕竟当别人还在饿肚子的时候，小声咀嚼也是一种礼貌）

今天四大行股价又创了新高，坊间有人说：西大有英伟达，东大有“银伟达”，相信国运不必漂洋过海，A股有自己的纳斯达克——那便是银行指数。

你还真别说，今天收盘后，我拉取了2024年初至今，中证银行和纳斯达克的走势对比，瞬间老实了。。。

真的挺震撼的，银行指数居然和纳斯达克打了一个平手！

要知道，纳斯达克相当于A股的创业板，不仅科技股扎堆，而且弹性颇大，而银行(白色线)作为一个股民拿来“吃息跑通胀”的稳健赛道，居然能和纳斯达克平分秋色，甚至还跑赢了同期纳斯达克100指数20%+的超额收益。

这怎能不令人唏嘘？

此外，众所周知今年港股的行情要优于A股，我就在想：是不是港股上市的银行股表现会比A股的银行股更猛？带着这个疑问，我将港股银行相关的ETF和中证银行指数做了对比，果然，如下图所示，带有港股“基因”的银行指数表现更为优秀。

而且，我发现场内没有单独追踪港股银行的指数基金，只有一只银行AH优选ETF(517900.SH)，对应场外A类：016572.OF，C类：016573.OF。

这个指数目前包含42只成份股，其中港股银行股14只，权重约40%；A股银行股28只，权重约60%。

这只ETF还自带一个有意思的玩法：对于在A+H两边市场同时上市的银行股，它每个月都会进行观测，哪边估值更便宜就配置哪边。正是基于这种“优选”策略，使它长期比纯A股和纯港股银行收益都要高。它是目前市场上唯一能实现A股+港股纯银行股配置策略的银行类ETF。

对这个细分赛道感兴趣的老铁，可以自行加个自选。

........

另外，聊一嘴北向资金二季度的加仓方向。

从数据来看，截至二季度末，北向资金北向资金持股市值达到2.28万亿元至2.29万亿元之间，较一季度末增加约537亿元至548亿元。持股数量约为1235亿股，环比增长超过3%。

北向加仓最多的3个行业，分别为：金融、工业、医疗保健，二季度分别加仓446.19亿元、236.92亿元、130.91亿元。

金融方向上，细分领域主要是加仓了银行、券商，其中银行加仓最为显著，工行和招商银行首当其冲。

工业方向上，主要是高端制造、基建、机械工程方向，加了中国中车、中国中铁、中国化学等。

医疗保健方向，主要是创新药、医疗器械等方向，比如恒瑞医疗、药明康德、迈瑞医疗等。

最后说一嘴美联储的动向。

昨晚美联储公布了6月的货币政策会议纪要，从内容来看现在美联储内部对于“降息与否”的问题也存在巨大分歧。

主要分为三大阵营：

年内降息但排除7月（主流阵营）

全年按兵不动（次流阵营）

主张下次会议立即行动（极少数人）

如下图，7月美联储议息会的时间是月底，而8月没有议息会，所以从目前的风向来看，美联储大概率7-8月都按兵不动，最快也要捱到9月份才有降息的可能。

今晚就说这些，

各位老铁，晚安。