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熊猫君金融笔记 | 这只“债打底、股增强”的基金为什么能跑出35%的年收益？

最近A股站上3800点，市场热闹但分化明显～

既要收益又要控回撤？偏债混合基金确实值得重点关注！

今天深度测评一只近期表现超亮眼的产品——

【工银聚享混合C】（数据来源：最新季报）

核心业绩亮点

近1年收益：35.14% （业绩基准仅7.95%）

近6个月收益：17.86%

近1年同类排名第1 | 近2年同类第2

国泰君安/海通证券三年期五星评级

熊猫君深度解读：为什么这只基金能跑出这么强的超额收益？

策略内核：“债券打底+权益增强”

债券部分提供稳定底仓，降低波动（比权益基金更稳）

权益部分灵活配置，捕捉超额收益（比纯债基金更弹）

特别适合当前震荡市——攻守兼备型配置

权益策略揭秘：量化选股+小盘风格

前十大重仓股流通市值均＜40亿（季报数据）！

这意味着什么？——它重点布局了中小市值股票！

熊猫君思考：

当前市场流动性宽松+政策扶持专精特新，中小盘股票确实存在显著阿尔法机会。而工银聚享通过量化模型分散选股，既捕捉成长性又分散风险，策略层面值得认可。

对标参考：

工银旗下另一只代表产品——中证1000指数增强C（同样聚焦中小盘）近期也表现强势，说明团队在小盘量化策略上具备体系化能力！

熊猫君总结看好理由：

1⃣ 策略匹配市场风格：

小盘成长股在活跃市中弹性更强，增量资金青睐方向明确

2⃣ 风险收益比优异：

偏债混合型本身具备“减震”特性，适合厌恶大幅波动的理财用户

3⃣ 团队量化能力加持：

工银在量化多因子选股领域有深厚积累，不是盲目追热点

4⃣ 评级与排名双验证：

不仅短期业绩强，三年五星评级说明中长期表现同样稳健

适合人群：

希望参与权益行情、但不想承受纯股票基金波动率的投资者；资产配置中需要“稳健+”组合理财用户。

风险提示：

历史业绩不代表未来，小盘股波动较大，需理性看待短期收益数据。建议持有期不少于1年。

大家怎么看偏债混合基金？欢迎交流～

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