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发表于 2025-08-25 19:46:13 天天基金Android版 发布于 山东
小盘策略偏债混真香,$工银聚享混合C$极具投资价值,值得拥有。作为一款偏债混合型

#天天基金13岁啦# 小盘策略偏债混真香,$工银聚享混合C$极具投资价值,值得拥有。作为一款偏债混合型基金,$工银聚享混合C$以其独特的小盘策略和出色的风险收益平衡能力,在基金市场中崭露头角,吸引了众多投资者的目光。接下来,让我们深入探究工银聚享混合C的投资价值。

一、进可攻退可守的偏债混合优势

(一)股债黄金比例配置

偏债混合型基金最大的特点就是在资产配置上兼顾了债券和股票。工银聚享混合C通常将大部分资产配置于债券,比例大概在60%-80%,债券具有收益相对稳定、波动小的特性,就像坚固的盾牌,为整个投资组合筑牢安全防线,保障了基本收益的稳定性。而剩余20%-40%的资产投资于股票,股票则如同锋利的长矛,赋予投资组合进攻性,在股票市场表现良好时,能为投资者带来超额收益。例如在过去市场出现阶段性上涨行情中,其股票仓位抓住了市场机会,使得基金净值实现较大幅度增长 ,同时债券仓位又避免了组合净值的大幅回撤。

(二)灵活应对市场变化

这类基金在股债配置比例上并非一成不变,而是具备很强的灵活性。当市场行情向好,股票市场展现出较大的上涨潜力时,基金经理可以适当提高股票仓位,积极参与市场,获取更多收益;当市场面临调整风险,不确定性增加时,基金经理又能及时降低股票仓位,增加债券的配置比例,有效规避风险,保障资产的安全。以工银聚享混合C为例,在过往的市场波动中,基金经理通过精准的市场判断,灵活调整股债比例,让基金在不同市场环境下都取得了不错的业绩表现,展现出强大的适应能力。

二、小盘策略的独特魅力

(一)高弹性与高成长潜力

工银聚享混合C在权益投资部分重点采用小盘策略,主要投资于流通市值低于40亿元的小盘股。小盘股由于其公司规模相对较小,业务发展和扩张的空间较大,一旦公司的经营策略得当,或者所处行业迎来发展机遇,业绩往往能实现快速增长,对应的股价也可能出现大幅上涨,具有较高的弹性和成长潜力。比如某些新兴行业的小盘股,在行业快速发展初期,公司凭借自身的技术创新或独特的商业模式,营业收入和净利润呈现爆发式增长,股价在短时间内实现数倍增长,为基金带来丰厚的收益。

(二)市场关注度低带来的投资机会

相较于大盘股,小盘股通常受到的市场关注度较低,被研究机构和投资者覆盖的程度有限 。这就导致一些小盘股的价值可能被市场低估,存在价格与价值的偏离。工银聚享混合C的投资团队通过深入的研究和调研,能够挖掘出这些被市场忽视的小盘股投资机会,在价格低于其内在价值时买入,等待市场对其价值的重新发现和认可,从而获取股价上涨带来的收益。例如一些具有独特技术或产品的小盘公司,虽然短期业绩不突出,但长期发展前景广阔,投资团队通过提前布局,获得了显著的收益。

三、王牌团队护航

(一)专业互补的基金经理

焦文龙和何顺两位基金经理携手管理工银聚享混合C,堪称黄金搭档。焦文龙在债券投资领域经验丰富,对债券市场的走势有着敏锐的洞察力和精准的判断能力,管理过多只绩优债基,他能在债券投资中为基金组合稳健护航,获取稳定的债券收益;何顺是量化投资专家,其独创的“多因子选股模型”在中小盘股投资中发挥了重要作用,能够通过量化分析筛选出具有投资价值的小盘股,精准把握权益投资机会。两人在投资上的专业互补,为工银聚享混合C独特的“固收+”策略的成功实施提供了有力保障。

(二)强大的投研支持

背后是工银瑞信这个头部基金公司全方位的投研支持。公司拥有专业的量化团队,开发的多因子模型、信用评级系统等,为基金经理的投资决策提供了科学、准确的数据和分析支持。同时,公司旗下众多的投资产品形成了完善的投资矩阵,在小盘股投资方面,工银中证1000指数增强C等产品积累的经验和研究成果,也能为工银聚享混合C提供借鉴和参考,使得基金在投资过程中能站在更高的起点,做出更优的投资决策。

四、业绩表现亮眼

(一)短期业绩突出

从近一年的业绩来看,工银聚享混合C收益率表现出色,远超同期业绩比较基准。在市场波动较大的情况下,依然实现了可观的正收益,充分体现了其投资策略的有效性和基金管理团队的专业能力。例如在过去一年中,市场经历了多次调整,但该基金通过灵活的股债配置和精准的小盘股投资,不仅有效控制了回撤,还抓住了市场的结构性机会,实现了资产的稳健增值。

(二)长期业绩稳健

长期业绩表现同样可圈可点,在过去的多个完整年度中,都取得了正收益,展现出穿越牛熊的能力。无论是在市场上涨阶段还是下跌阶段,都能通过合理的资产配置和投资策略,为投资者获取较为稳定的收益,成为投资者进行长期资产配置的优质选择。长期持有该基金的投资者,享受到了资产稳步增长带来的红利。

五、严格风控保障

(一)债券投资风控

在债券投资方面,工银聚享混合C有着严格的标准。债券部分主要以高等级信用债为主,买入信用债的债项评级不得低于AA,其中投资AAA的信用债券占信用债券资产的比例不低于50% ,投资AA+的信用债券占信用债券资产的比例不高于50%,投资AA的信用债券占信用债券资产的比例不高于20%。这种严格的信用评级要求,有效降低了债券违约风险,保障了债券投资的安全性和稳定性,为整个基金组合提供了坚实的安全垫。

(二)权益投资风控

对于权益投资部分,基金采用分散投资的策略,避免过度集中投资于某几只股票,降低单一股票波动对组合的影响。同时,还设置了止损线,当股票价格下跌到一定程度时,果断卖出,及时止损,防止损失进一步扩大。通过这些风控措施,在追求权益投资收益的同时,最大程度地保护了投资者的本金安全。

工银聚享混合C凭借偏债混合的独特优势、小盘策略的潜力、王牌团队的管理、亮眼的业绩表现以及严格的风控体系,成为极具投资价值的基金产品。无论是追求稳健收益的保守型投资者,还是希望在控制风险的前提下获取一定超额收益的进取型投资者,工银聚享混合C都不失为一个理想的投资选择 ,有望在未来的投资中为投资者带来持续、稳定的回报。@工银瑞信基金 #晒收益#




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