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发表于 2025-08-15 16:13:45 天天基金网页版 发布于 浙江
市场持续回暖,基金投资如何选对方向?

A 股市场正悄然走出一波攀升行情,市场情绪也随之持续升温。此时,不少投资者的内心正经历着拉扯:渴望搭上上涨的列车,又怕贸然入场后行情急转是该放手一搏布局当下热门赛道?还是稳妥起见,选择偏稳健型的产品?这看似简单的选择背后,实则关乎每个人的财富航向。

 

 高风险偏好者:锐意进取,更需理性布局

 

“牛市”氛围下,我们很容易为了“赚钱”而去追市场上的热点。然而,历史经验反复证明,单纯押注热点、追逐市场浪潮,虽然可能在短期内收获颇丰,但其波动剧烈、轮动迅速的特性,也极易带来巨大的回撤和风险。

 

即使你的风险承受能力较高,也不意味着应该将大部分甚至全部资产押注在单一赛道上。在追逐热点的同时,更需理性布局,做好资产配置。就像航海时,无论目的地在哪儿,都需要配备足够的救生设备和储备物资,以应对突如其来的风暴。

 

高风险投资同样也需要“巧劲”,比如通过“核心+卫星”策略,把长期看好的宽基指数或低波红利资产作为“核心仓”力求稳健增长,再拿一部分资金投资到当下较热门的主题赛道上追求更高收益,两者比例可根据投资者个人的风险承受能力进行调整(比如7∶3或6∶4)。

 

核心仓位推荐产品:

$交银中证红利低波动100指数C(OTCFUND|020157)$

近1年收益率15.72%,近1年最大回撤-8.06%

 

卫星仓位推荐产品:

$交银创业板50指数C(OTCFUND|007465)$

近1年收益率40.25%,近1年最大回撤-29.41%

$交银医疗健康混合发起C(OTCFUND|019346)$

近1年收益率65.66%,近1年最大回撤-17.41%

 

热门赛道或许能带来一时的狂欢,但只有做好资产配置,才能在市场的潮起潮落中,始终保持前行的底气和韧性。(数据来源:托管行复核数据、wind,时间截至2025.7.31

 

 中低风险投资者:克制冲动,稳中求进方为上策

 

若您对短期波动敏感,投资目标以稳健增值为主,或资金有中短期用途,此时盲目追逐高波动赛道型权益基金并非明智之举。一旦行情反转,不仅收益回吐,还可能被迫在低位赎回,打乱原本的置业、教育、养老等资金计划。此时,不妨把视角从“赚快钱”切换到“守好钱、再谈多赚一点”,求稳之上力争超额的“固收+”策略或是不错的选择。

 

偏债混合型基金指数作为“固收+”策略的实现形式之一,过去十年中,相比纯债债基指数,其收益更高;相比偏股基金指数,其波动更小,这种特点较适合风险偏好不高但又希望在股市上涨时获得一定收益弹性的投资者。

“固收+”策略推荐产品:

$交银增利增强债券C(OTCFUND|004428)$

近1年收益率5.41%,近1年最大回撤-2.65%

$交银安享稳健养老一年(FOF)A(OTCFUND|006880)$

近1年收益率6.56%,近1年最大回撤-3.36%

数据来源:托管行复核数据、wind,时间截至2025.07.31

 

 在喧嚣中守住“资产配置”底线

 

A股市场的每一次脉动都牵动人心,但成熟的投资者懂得在喧嚣中倾听自己的需求。高风险赛道型基金并非“洪水猛兽”,但需以科学的配置驾驭其波动;固收+也非“不思进取”,而是对风险与收益的理性平衡。投资的真谛不在于抓住每一次浪花,而在于确保自己的航船能安然驶过每一片海域。

 

市场永远在波动中前行,与其在“怕错过”与“怕被套”的焦虑中摇摆,不如回归本源:认清自己,做好配置,耐心持有,静待花开。

 

 $交银创业板50指数A(OTCFUND|007464)$

$交银上证科创板100指数A(OTCFUND|023050)$

$交银中证海外中国互联网指数(LOF)A(OTCFUND|164906)$

$交银中证红利低波动100指数A(OTCFUND|020156)$

$交银中证A500指数A(OTCFUND|023022)$

 

交银中证红利低波动100指数A(C)历年业绩/现行业绩比较基准(中证红利低波动100指数收益率*95%+人民币银行活期存款利率(税后)*5%)2024年成立至年底10.31%(成立至年底10.09%)/8.02%,2025年上半年-0.05%(-0.17%)/-2.54%。本基金在上述业绩登载期间曾发生过投资目标、投资范围、投资策略或基金经理变动,具体请见基金法律文件及基金定期报告。

交银创业板50指数A(C)历年业绩/现行业绩比较基准(创业板50指数收益率*95%+人民币银行活期存款利率(税后)*5%)2020年85.71%(85.00%)/83.34%,2021年16.17%(15.70%)/16.25%,2022年-28.15%(-28.44%)/-28.41%,2023年-21.87%(-22.23%)/-22.86%,2024年20.72%(20.05%)/20.37%,2025年上半年0.41%(0.22%)/-0.29%。本基金在上述业绩登载期间曾发生过投资目标、投资范围、投资策略或基金经理变动,具体请见基金法律文件及基金定期报告。

交银医疗健康混合发起A(C)历年业绩/现行业绩比较基准(中证医药卫生指数收益率*70%+中证综合债券指数收益率*25%+恒生指数收益率*5%)2023年成立至年底0.83%(成立至年底0.70%)/-0.72%,2024年-3.93%(-4.46%)/-6.62%,2025年上半年34.94%(34.54%)/3.03%。

交银增利增强债券A(C)历年业绩/现行业绩比较基准(中债综合全价指数)2020年17.42%(16.91%)/-0.07%,2021年11.49%(11.02%)/2.10%,2022年-1.41%(-1.80%)/0.51%,2023年0.55%(0.15%)/2.06%,2024年4.22%(3.78%)/4.98%,2025年上半年2.64%(2.42%)/-0.14%。本基金在上述业绩登载期间曾发生过投资目标、投资范围、投资策略或基金经理变动,具体请见基金法律文件及基金定期报告。

交银安享稳健养老一年FOFA(Y)历年业绩/现行业绩比较基准(中债综合全价指数收益率*80%+沪深300指数收益率*20%)2020年10.03%(Y类未成立%)/5.32%,2021年4.51%(Y类未成立%)/0.87%,2022年-2.74%(成立至年底-1.20%)/-4.06%(-0.08%),2023年-0.16%(0.03%)/-0.64%,2024年3.82%(4.03%)/7.24%,2025年上半年1.83%(1.98%)/0.00%。本基金在上述业绩登载期间曾发生过投资目标、投资范围、投资策略或基金经理变动,具体请见基金法律文件及基金定期报告。

数据来源:基金定期报告

风险提示:

基金有风险,投资须谨慎。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。我国证券市场发展时间比较短,不能反映市场发展的所有阶段,基金过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。合格评级评价机构发布所涉评价结果并不是对未来表现的预测,也不视作投资基金的建议。

基金投资于证券市场,基金净值会因证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资基金前,需全面认识基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,自主判断基金的投资价值,理性判断市场,对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益,但同时需要承担相应的投资风险。投资有风险,敬请投资人认真阅读基金的相关法律文件及关注基金特有风险,并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。

交银安享稳健FOF为养老基金,基金名称中的“养老”并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。本基金非保本产品,存在投资者承担亏损的可能性。交银安享稳健养老FOF的基金份额持有人持有的每份基金份额最短持有期限为一年,在最短持有期限内该份基金份额不可赎回,自最短持有期限的下一工作日起(含该日)可赎回。因此,本基金存在投资本基金后一年内无法赎回的风险。

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