公告日期：2025-07-21

华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型
基金中基金（FOF）

2025 年第 2 季度报告

2025 年 6 月 30 日

基金管理人：华夏基金管理有限公司

基金托管人：中国农业银行股份有限公司

报告送出日期：二〇二五年七月二十一日

§1 重要提示

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2025 年 7 月 17 日复核
了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。

基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自 2025 年 4 月 1 日起至 6 月 30 日止。

§2 基金产品概况

基 金

华夏养老 2045 三年持有混合（FOF）

简称
基 金
主 代 006620
码
交 易

006620

代码
基 金
运 作 契约型开放式
方式
基 金
合 同

2019 年 4 月 9 日

生 效
日
报 告
期 末
基 金 808,835,819.85 份
份 额
总额
投 资

在控制风险的前提下，通过资产配置、基金优选，力求基金资产稳定增值。

目标

主要投资策略包括资产配置策略、基金投资策略、股票投资策略、固定收益品种
投资策略、资产支持证券投资策略、权证投资策略等。在资产配置策略上，本基
投 资

金属于养老目标日期基金。本基金的资产配置策略，随着投资人生命周期的延续
策略

和投资目标日期的临近，基金的投资风格相应的从“进取”，转变为“稳健”，再转变
为“保守”，权益类资产比例逐步下降，而非权益类资产比例逐步上升。

业 绩 本基金的业绩比较基准：X×沪深 300 指数收益率＋(1-X）×上证国债指数收益率。

比 较 目标日期 2045 年 12 月 31 日之前（含当日），X 取值范围如下：2019 年-2020 年，
基准 X=50%；2021 年-2025 年，X=50%；2026 年-2030 年，X=50%；2031 年-2035 年，
X=50%；2036 年-2040 年，X=45%；2041 年-2045 年，X=26%。

本基金属于混合型基金中基金（FOF），是目标日期型基金，风险与收益高于债
风 险

券基金与货币市场基金，低于股票基金，属于中等风险的品种。本基金的资产配
收 益

置策略，随着投资人生命周期的延续和目标日期的临近，基金的投资风格相应的
特征

从“进取”，转变为“稳健”，再转变为“保守”，权益类资产比例逐步下降。

基 金
管 理 华夏基金管理有限公司
人
基 金
托 管 中国农业银行股份有限公司
人
下 属
分 级

基 金 华夏养老 2045 三年持有 华夏养老 2045 三年持有 华夏养老 2045 三年持有
的 基 混合（FOF）A 混合（FOF）C 混合（FOF）Y

金 简
称
下 属
分 级
基 金

006620 006621 017248

的 交
易 代
码
报 告
期 末

449,483,328.08 份 33,022,901.09 份 326,329,590.68 份

下 属
分 级

基 金
的 份
额 总
额

§3 主要财务指标和基金净值表现

3.1 主要财务指标

单位：人民币元

报告期

主要财务指 (2025 年 ……
[点击查看PDF原文]

提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。