通过多年经验教训总结,终于有了自己的框架和组合
目前“四平八稳”投资组合由四个部分构成,分别是:平安是福、平淡是真、平稳是基、平衡是道。
平安是福:主要配置于A股与港股的权益资产,合计占比60%。其中A股占35%,投资标的包括沪深300、中证500等宽基指数,以及红利、现金流和偏股混合基金等指数增强类产品。在指数化投资的基础上,进一步精选具备超额收益潜力的量化增强基金,力求在获取市场平均回报的同时,实现增强收益。港股部分占25%,以恒生指数为基础,采用“哑铃策略”平衡风险,并通过红利+科技双主线指数构建组合。
平淡是真:主要投资于国内外债券类资产,占比5%-10%,涵盖利率债、信用债、可转债及中债指数等国内品种,也包括美债、美元债等境外债券。该组合以稳健收益为目标,主要用于降低整体资产波动。
平稳是基:配置于“固收+”类资产,占比10%-15%,与“平淡是真”合计占整体20%。相比纯债基金,“固收+”产品波动略高、预期收益也更具弹性。个人认为在当前市场环境下,这类资产具有显著的配置价值。
平衡是道:主要投向境外权益资产,占比20%,包括跟踪标普500、纳斯达克100的美股指数基金,以及覆盖日本、欧洲和全球市场的相关基金,实现跨地区、跨市场的资产分散配置。
这四个组合不仅代表了不同的资产类别和投资标的,更寄托了对于投资的各种希冀:
平安是福:在权益资产高波动的特性下,控制风险是实现长期收益的根本。“平安”既是一种风控目标,也是心态上的目标。
平淡是真:债券资产波动较低,看似寡淡,却有稳健收益、平抑波动的作用,要牢记平平淡淡才是真,简单平淡的生活蕴含着最真实的幸福。
平稳是基:“固收+”资产有助于在不同市场环境下保持心态稳定——市场下跌时跌幅小于权益,上涨时涨幅高于纯债,是承上启下、实现资产稳定的基础。
平衡是道:通过跨市场、跨地区的资产配置,实现真正意义上的分散投资。“平衡”不仅是策略,更是一种投资和人生相通的智慧。
整体来看,平安是底色,平淡是基调,平稳是节奏,平衡则是理念。通过“道”与“术”的结合,希望在投资中实现资产的合理配置与持续增值。
以上便是“四平八稳”投资组合的基本架构,其背后的核心理念可概括为八个“稳”:稳风险、稳预期、稳心态、稳仓位、稳投入、稳执行、稳平衡、稳迭代。后续有机会再聊聊这八稳。
以上。


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