
昨天抽空,我把我跟投的表韭固收加精选投顾组合,根据持仓比例(这个需要你买了投顾组合之后,才能看到具体的持仓比例),回测了下。由于中间做过调仓,所以我就暂时以当前持仓为回测基准,假设年初至今持仓不变的情况下,该组合的回测情况。这个回测,虽然不会特别精确,但是已经可以供我们做一个参考。


首先看收益数据,年初至今,收益是3.88%,按照年化的数据是7.01%。这个数据还是比较可观的,虽然今年行情比较好,但是能做到7%的年化,已经不输很多权益基金了。今年很多权益基金表现依然还趴在地板上。

其次,看回撤数据。因为作为一个固收+投顾组合,其实回撤的控制会更加重要。今年以来的最大回撤是1.14%。

接下来我们再来看,我们用来对比的基准。我拿了两个基准来去做回测,一个是偏债混基金指数,另一个是现金流股债20/80。这两个指数说实话都是很强的固收+指数,但是我们跟投的表韭固收+投顾组合依然能够跑赢这两个指数。

我在最后几张图也简单列了一下穿透的资产,但这个只能仅供参考,因为投顾配置的有些基金,底层又配了一些基金,就不太方便再做穿透了。但总体来看,在权益方面,是行业分散的;在债券方面,也是相对比较分散的。总体的股债配比大概在二八左右。


同时想说的是,虽然说最近行情比较好,很多人可能就想放手一搏,全仓梭哈权益。但是大家要知道,在牛市过程当中的波动也是很剧烈的,并且如果牛市结束的话,潜在的下跌也是不小的。因此不要因为短期市场行情较好一些,一些原本是低风险偏好的投资者,就忘记风险去全仓权益。依然建议是按照固有的风险偏好去做配置,稳一些,慢慢来。反而会比较快。最后一张图,也给了一些配置的建议比例。

(不作为投资依据)
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