四大行股价创历史新高，反映出市场对国有银行盈利稳定性和政策支持的认可。在宏观经济温和复苏、货币政策保持宽松的背景下，银行净息差压力有望缓解，资产质量逐步改善。对于追求稳健收益的投资者而言，当前估值水平下仍具备中长期配置价值。

恒生科技指数市盈率处于历史低位，相较于全球主要科技指数具备明显估值优势。随着ai、云计算、半导体等产业升级持续推进，叠加南向资金流入和外资关注度回升，港股科技板块存在较强的估值修复动力。尤其在ai技术加速渗透的背景下，相关企业有望迎来盈利预期改善，适合中长期资金布局。

受美联储加息预期升温及美元走强影响，黄金短期面临回调压力。从地缘政治不确定性、通胀粘性及全球经济放缓趋势来看，黄金作为传统避险资产的战略价值依然存在。若未来货币政策转向宽松或市场情绪恶化，金价有望迎来反弹，建议作为组合中的防御性资产适度配置。

农业板块受粮食安全、种业振兴等政策推动，具备长期战略意义。在当前消费需求偏弱、通胀回落的环境下，整体表现可能较为震荡。建议关注具备成长性的细分领域，如养殖效率提升、农业科技应用等方向，并结合季节性供需变化灵活调整配置节奏。

稀土作为关键战略资源，在新能源车、风电、电子等领域的应用广泛。近期龙头企业提价反映供需格局偏紧，短期内利好产业链企业盈利改善。但资源品价格波动较大，若下游需求不及预期或政策调控加码，可能出现阶段性回调，建议以波段操作为主，不宜重仓押注。

光伏、风电、电动车等新能源产业链在过去几年经历了快速扩张，目前部分环节进入产能过剩阶段。尽管“双碳”目标不会改变，但短期内需警惕供需失衡带来的盈利压力。投资者可考虑通过指数化或定投方式参与，降低择时风险，优化参与路径。