投资是反人性的战场，识别并矫正行为偏差是持续盈利的关键。损失厌恶使人过早卖出盈利股（怕回吐）却死守亏损股（拒认输）。对策：预设规则，如“个股盈利超30%部分止盈一半，亏损达15%无条件止损”。过度自信导致频繁交易和集中持仓。对策：建立交易日志，记录每次买卖理由，季度回顾分析错误；强制单一个股/行业持仓上限（如10%）。锚定效应让人纠结于买入成本而非当前价值。对策：忘记成本，定期自问“如果现在空仓，是否愿意以此现价买入该资产？”若否，则卖出。从众心理驱动追涨杀跌。对策：制定独立投资计划书（含买入理由、目标价、持有期限），市场噪音中严格执行。处置效应倾向卖出盈利资产保留亏损。对策：定期（如半年）强制检视组合，卖出最不看好的1-2只（无论盈亏），买入更优选择。行为矫正需借助工具：用条件单自动止损止盈；关闭行情软件推送减少干扰；加入理性投资社群互助。唯有将理性规则“系统化”，方能束缚住感性的“心魔”。