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发表于 2025-08-26 00:33:10 股吧网页版
3款产品近6月净值涨超10% 偏债混合型产品占优
来源:21世纪经济报道

  数据说明:

  混合类产品范围为理财公司发行的3—6月(含)投资周期的公募混合类产品,统计截止日期为2025年8月21日,统计区间为近6月。

  一、整体表现

  南财理财通数据显示,截至2025年8月21日,理财公司存续超过6个月的3—6月(含)公募混合类产品合计有100只。在100只产品中,宁银理财、兴银理财、招银理财、民生理财、广银理财、工银理财和光大理财的产品突破重围跻身前十,其中宁银理财上榜3只产品,兴银理财上榜2只产品,其余理财公司各上榜1只产品。

  二、亮点产品分析

  在上榜的理财产品中,排名前三名的产品近6月收益率均超过10%,宁银理财两款产品排名第一、二位,净值增长率分别为11.42%和11.02%,但产品最大回撤和年化波动率也相对较高,兴银理财排名第三名的产品为偏股混合型产品,最大回撤和年化波动率也较高。从卡玛比率看,工银理财“恒睿睿盈私银尊享120天持盈”卡玛比率最高,产品近一年收益率为4.61%,最大回撤为0.87%,兴银理财排名第四名的“富利兴合常青六个月定开3号”卡玛比率同样表现优异,在实现近10%收益率的同时,最大回撤仅为2.90%。

  排名首位的宁银理财产品为三级(中风险)的偏债混合型产品,产品最低持有期为180天。从业绩表现看,产品2025年以来实现了量价齐升,一方面产品净值明显上涨,年初至今涨幅达12.23%,另一方面产品份额也稳步上行,2025年6月末产品份额为2.07亿份,环比2024年末增长了6倍。

  从最新的持仓变化看,产品2025年二季度减持了高流动性的货币市场类资产,转向增持债券和公募基金增厚收益,权益仓位则始终维持在40%左右。其中,增持的债券主要为金融债,公募基金则主要为可转债ETF。2025年二季度末,产品持仓现金及银行存款、债券、权益类资产、基金比例分别为22.49%、28.83%、42.68%和6%。

  兴银理财排名第三位的产品“兴合汇景1号”也值得关注。该产品为四级(中高风险)的偏股混合型产品,投资周期为6个月定开。从业绩表现看,产品2025年以来业绩表现优异,今年以来净值涨幅达到17.41%,2025年6月末资产规模为6161.38万元。

  从持仓情况看,产品2025年二季度末降低了权益仓位和公募基金持仓比例,其中权益仓位从一季度末的56.66%降至二季度末的51.14%,公募基金持仓比例从21.02%降至12.77%。同时,产品增持了高流动性资产和债券。

  从投资报告来看,该产品的权益部分由景顺长城基金管理,投资策略上轻指数、重结构,波动中更看重公司估值和基本面,自下而上精选个股,从中长期角度做布局。当前组合整体结构中性,业绩弹性更多来自看好的个股ALPHA。

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