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发表于 2025-08-15 08:14:20 股吧网页版
吉林银行一员工虚构“倒贷”骗取逾733万用于偿债、赌博 被判10年11个月
来源:澎湃新闻

  因虚构“倒贷”投资业务,承诺返高利息,骗取被害人逾733万元,吉林银行原员工朱世杰终审被判处有期徒刑十年十一个月,并处罚金人民币十万元。

  中国裁判文书网披露的刑事判决书显示,朱世杰以隐瞒真相方式骗取他人财物,并用于偿还个人债务及赌博。

  银行员工虚构“倒贷”投资业务骗取被害人逾733万元

  事情发生在2019年-2021年间。

  判决书显示,2019年4月至2021年10月间,朱世杰利用银行员工身份,在吉林省延吉市虚构“倒贷”投资业务,承诺返高利息,骗取被害人徐某、张某、尤某等共计733.705万元,用于偿还个人债务及赌博。

  一般而言,“倒贷”指借款人通过办理新贷款或借助民间借贷资金偿还旧贷款,俗称“借新还旧”。

  澎湃新闻据判决书梳理发现,这是一起银行员工依托其身份,通过熟人关系层层介绍,骗取大额资金的诈骗案。

  据受害人徐某在判决书中的陈述,两人相识于2014年。2020年中, 朱世杰称可以做一笔“过桥”业务,但资金不足,希望徐某能提供资金。判决书同时披露,为打消徐某疑心,朱世杰伪造了和银行领导的微信聊天记录、账面信息、书面材料、短信内容。

  徐某当时认为,朱世杰任职于银行,且其亲哥哥经济实力雄厚,有能力办理“过桥”业务。

  2020年4月-2021年9月间,徐某陆续通过转账或给现金的方式向朱世杰提供资金,每笔约几十到几百万不等。在朱世杰称业务资金需求大后,徐某还邀请了十多个想要挣钱的朋友——这些朋友讲资金转给徐某,再由徐某将资金转给朱世杰。在此期间,朱世杰按时将本金加利息转给徐某。

  徐某等银行卡流水证实,徐某共计对朱世杰转账7462.64万元,朱世杰回款共计7009.705万元。

  被害人张某通过朱世杰的哥哥与其相识。2021年6月-2021年10月末期间,朱世杰以“倒贷”为由诈骗其钱款。期间,朱世杰还款共计26万元。

  被害人尤某与朱世杰2019年左右通过朋友相识。2021年8月,朱世杰称有项过桥业务,承诺给尤某返还2分利。尤某银行卡流水显示,2021年8月17日-11月17日期间,尤某分5次用其名下银行卡向朱世杰转款共计410万元,回款10万元。

  判决书显示,经鉴定,2019年4月19日至2021年12月13日止,朱世杰直接收取徐某、张某、尤某的资金合计8696.64万元,返还金额合计7952.935万元,未偿还金额合计743.705万元。其中,对徐某、尤某、张某未偿还金额分别为177.115万元、410万元、156.59万元。

  终审被判处有期徒刑十年十一个月

  徐某是在2021年11月发现不对劲的。

  判决书显示,2021年9月,徐某告诉朱世杰,不想再做“过桥”业务,想把钱都要回来,朱世杰以银行卡被冻结为由拖延;11月,朱世杰的银行流水被发现并不存在“过桥”业务,所展示的获利信息也不真实。同时,因为赌博和还债,朱世杰已无偿还能力。

  朱世杰本人及其亲属银行卡流水显示,2019年4月-2020年期间,朱世杰将所收款项用于赌博、偿还贷款以及日常消费,钱款流向无法查清并追回。

  2021年12月13日,朱世杰主动向公安机关投案。据其供述,2019年4月19日-2021年10月31日期间,因赌博欠钱,其利用银行员工身份,以倒贷的名义诈骗了徐某、尤某、张某等人的钱款。

  判决书显示,在案发前及审查起诉阶段,朱世杰已退赔部分资金。综合核算后,2019年4月-2021年10月间,朱世杰诈骗被害人徐某、张某、尤某等人共计733.705万元。

  2025年3月25日,延吉市人民法院就被告朱世杰犯诈骗罪一案作出一审判决,其中认定,朱世杰骗取被害人共计779.535万元。

  一审判决裁定,被告朱世杰犯诈骗罪,判处有期徒刑十一年,并处罚金人民币十万元;责令被告朱世杰分别退赔被害人徐某、张某、尤某、孙某经济损失182.935万元、136.6万元、317.5万元、79.2万元。

  对此,朱世杰不服,向吉林省延边朝鲜族自治州中级人民法院提出上诉。

  2025年7月29日,吉林省延边朝鲜族自治州中级人民法院作出终审判决,朱世杰犯诈骗罪,判处有期徒刑十年十一个月,并处罚金人民币十万元;责令朱世杰于判决生效后立即退赔被害人徐某、张某、尤某经济损失137.115万元、130.59万元、396.7万元。朱世杰与孙某之间不存在银行转账记录,孙某的投资金额包含在朱世杰与尤某银行转账汇总中。

  2019年-2022年间多名高管落马

  吉林银行官网介绍,吉林银行由原长春市商业银行吸收合并原吉林市商业银行、辽源市城市信用社于2007年10月组建,此后吸收合并省内其他地区的城市信用社并新设分行。截至2024年末,在吉林省内9个市州和大连、沈阳拥有11家分行,1家分行级专营机构,共有机构369家。

  澎湃新闻注意到,2019年-2022年间,吉林银行多位高管相继落马。

  具体看,2022年2月,吉林银行总行个人金融部原副总经理王志刚、吉林银行总行信贷与投资评审部原总经理陈洪波被查。

  2020年12月,吉林银行原党委委员、副行长杨盛忠被双开;2021年2月,杨盛忠以贪污罪、受贿罪等被判处有期徒刑20年,并处罚金200万元。

  2019年11月,吉林银行原党委书记、董事长张宝祥被查;2021年12月,张宝祥因犯受贿罪被判处有期徒刑12年,并处罚金200万元。

  2018年12月,吉林银行党委委员、副行长王安华被查;2020年12月,王安华以受贿罪,判处有期徒刑14年,并处罚金400万元。

  澎湃新闻梳理吉林银行历年年报发现,2019年-2022年间,吉林银行资产质量亦有所波动。

  具体看,截至2019年、2020年、2021年、2022年末,吉林银行不良贷款率分别为4.31%、1.89%、1.79%、1.52%;拨备覆盖率分别为102.44%、156.69%、151.67%、151.06%。

  吉林银行2024年年报披露,2024年,吉林银行实现营业收入137.5亿元,同比增长10.33%;实现归母净利润23.33亿元,同比增长13.6%。截至2024年末,吉林银行资产总额7458.36亿元;不良贷款率1.5%,较上年末上升0.11个百分点;拨备覆盖率163.31%,较上年末下降4.86个百分点。

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